Договор с инвестором для вложения в бизнес

Общие понятия

Инвестиционным контрактом называется подтверждающий взаимоотношения заказчика и инвестора документ, сложенный из выдвинутых этими сторонами обязательств. В роли заказчика в основном выступает руководитель проекта, который несет ответственность за деньги вкладчика и правильную, последовательную реализацию всех пунктов инвестиционного договора, образец которого предварительно утвержден всеми сторонами.

Что касается инвестора, то в его роли может выступать любое физическое или юридическое лицо с желанием вложить средства в финансирование какого-то бизнеса. Чаще всего целью инвесторов является получение финансового вознаграждения за свой вклад в проект, но иногда мотивом может служить и желание социального одобрения, особенно если дело касается политиков и публичных личностей.

Договор об инвестиционной деятельности подтверждает взаимоотношения между инвестором и заказчиком, а также определяет их права и обязанности. Равноправными участниками договора являются заказчик и инвестор. При этом, заказчиком считается тот, кто ведет проект. Обычно это руководитель предприятия или организации, деятельность которой нуждается в инвестициях.

Стороной инвестора может выступать как юридическое, так и физическое лицо. Он дает свои средства в управление и ожидает получить условленную прибыль. Со стороны инвестора в документе могут быть прописаны требования к возможным рискам или просадкам. С другой стороны, инвестиционный договор может содержать пункт об обязательстве инвестора не вмешиваться в ход финансовой деятельности до конца обусловленного срока.

Договор с инвестором для вложения в бизнес

Некоторые сферы деятельности могут учитывать в документе и третью сторону, например, подрядчика или инвестиционного агента. Например, такой сферой является строительство. Агент, как правило, получает процент от суммы, на которую заключается сделка, и способствует поиску инвесторов и заключению новых договоров. Но для заказчика это достаточно выгодный вариант, так как комиссионные очень малы, по сравнению с суммами контрактов.

Инвестиционный договор подразумевает получение выгоды всеми сторонами: инвестор увеличивает свой капитал, а заказчик, как правило, получает выполненный проект и вознаграждение. Источником прибыли является деятельность проекта.

Условия заключения договора и этапы его реализации

Инвестор и заказчик обсуждают подробности будущего проекта и выясняют абсолютно все аспекты будущей деятельности. Им необходимо прийти к соглашению, которое бы устраивало обе стороны.

Передача денег заказчику обязательно оформляется документально. Это способствует увеличению надежности сделки, ее правомерности и прозрачности. Документальное подтверждение уменьшает риск потери средств для инвестора и дает возможность урегулировать спорные вопросы, в том числе и в суде. Средства передаются в собственность или в управление, что не имеет существенного значения.

  1. После подписания договора инвестор сразу передает необходимую сумму оговоренным способом.
  2. Средства поступают заказчику частями. Такой вариант приемлем для обеих сторон, если:
    1. Деньги заказчику нужны постепенно, в течение некоторого промежутка времени.
    2. Доверие сторон друг к другу не на самом высоком уровне и инвестор хочет перестраховаться.

Полученные деньги заказчик вкладывает в проект и самостоятельно следит за всеми происходящими процессами, а также суммами затрат и прибыли. В определенную дату, о которой обе стороны договариваются заранее, заказчик возвращает инвестору его вознаграждение за вложение средств.

Договор с инвестором для вложения в бизнес

Проценты инвестор может получать двумя способами:

  1. Фиксированной суммой. Результат инвестиционного проекта не влияет на сумму, которую получит инвестор – она представляет собой фиксированную и неизменную цифру. Выплаты должны совершаться точно в оговоренные даты. Небольшие поправки могут быть внесены только с согласия обоих сторон.
  2. Часть от прибыли. Суммы таких выплат, как правило, приблизительны. При долгосрочных вложениях точную цифру назвать достаточно сложно. Стороны отталкиваются от средних значений ожидаемой доходности и устанавливают процент от фактически полученных денег. Многие инвесторы стараются избегать таких договоренностей, потому что возникает некоторая неопределенность. Заказчики, наоборот, привержены к заключению именно таких контрактов, потому что это дает возможность учитывать неожиданные изменения в макроэкономике, инфляцию и другие непредвиденные обстоятельства.

Мы выяснили основные моменты, с учетом которых должен быть составлен инвестиционный договор. Далее следуют этапы его реализации.

  1. Первый – подготовка. Здесь осуществляются все действия, необходимые для проведения финансовых расчетов. Заказчик готовит экономическое обоснование необходимой суммы, показывает проектную документацию, готовит техническую базу. На этом этапе заказчик предоставляет совокупную информацию по будущему проекту, при этом все цифры и перечень работ или необходимых услуг может быть приблизительным. Часто такая совокупная информация предоставляется в виде бизнес-плана, где отображается необходимость некоторых затрат и преимущества реализации проекта.
  2. Второй – непосредственно реализация. На этом этапе все соглашения достигнуты и условия оговорены. Инвестор передает заказчику деньги, и проект запускается в работу. Стороны заключают договор, и заказчик привлекает всех необходимых подрядчиков и специалистов.
  3. Третий – эксплуатационный. В реализованный проект могут добавляться небольшие корректировки – снабжение дополнительными ресурсами, решение возникших проблем на объекте.

Завершается реализация проекта приемкой объекта инвестором. Это должно подтверждаться соответствующими документами, например, актом приема-передачи. После этого инвестор оформляет все последующие документы на свое имя.

В сфере чистых финансовых инвестиций, например передачи денег в управление для торговли на фондовом рынке, результатом инвестирования становится выплата прибыли обеим сторонам, в соответствии с условиями составленного ранее договора. О том, что все условия договора были выполнены и стороны не имеют претензий, также составляются необходимые документы.

По завершению обсуждения всех предварительных вопросов инвестор и заказчик переходят к рассмотрению условий заключения контракта, которые бы подходили всем сторонам. Двусторонне выгодные отношения необходимо выстраивать с учётом того, что вкладчик передает исполнителю денежные средства с дальнейшим документальным оформлением в полном соответствии с текущим законодательством, регламентирующим эти самые взаимоотношения.

Такой процесс не только сокращает риск потери вкладчиком собственных средств, но и позволяет ему контролировать финансовый оборот при непосредственной реализации проекта. Когда проект будет завершён, инвестор сможет без проблем вернуть свои денежные средства с дополнительным вознаграждению в установленный соглашением срок.

Существует несколько методов получения выплаты вкладчиком.

Соглашение включает в себя указание фиксированной суммы, которая будет оставаться неизменной в течение всего инвестиционного периода, при этом денежные выплаты заказчик должен производить точно в срок. Если же случаются нюансы, когда заказчик не имеет возможности вовремя выплатить средства, это должно дополнительно оговариваться с вкладчиком. При условии согласия на отсрочку со стороны инвестора данный момент нужно также внести в инвестиционное соглашение.

Происходит приблизительная выплата, которая полностью зависит от объема полученной бизнесом прибыли. Обычно такой метод получения денежных средств инвестором выбирают при реализации долгосрочных проектов, когда сумму предугадать практически невозможно. В данной ситуации аналитик рассчитывает примерное значение доходности, которая может варьироваться по ходу реализации бизнес-проекта.

Несмотря на удобство такого вида получения выплат, инвесторы его избегают, поскольку беспокоятся из-за мнимой незащищенности собственных средств. А вот руководителям проекта такой вариант очень нравится ввиду того, что он не гарантирует вкладчику фиксированный доход, который зависит от экономического и политического положения страны, не говоря уже о постоянно растущей инфляции.

Процесс передачи денежных средств инвестором также может быть осуществлен несколькими способами. Простым методом является обычная передача инвестиций заказчику после подписания контракта инвестиционного товарищества. Суть же более сложного варианта заключается в том, что вкладчик передает свои деньги частями, когда руководителю проекта не требуется полный объем денежных средств сразу же на стадии разработки проекта.

Условно инвестиционные процессы проходит через 2 ступени. Сначала субъект решает инвестировать денежные средства, исследует возможности, продумывает техническую и экономическую базу, собирает всю необходимую проектную документацию и составляет поэтапный бизнес-план, делая заключительный аккорд в виде подписания непосредственно инвестиционного соглашения.

Таким образом, подписание соглашения придаёт финансам статус инвестиций, после чего наступает второй этап, который в первую очередь характеризуется непосредственно процессом реализации бизнес-плана с последующим задействованием средств инвестора. Изначально инвестиционный договор может сопровождаться новыми подписанными обеими сторонами документами, которые отвечают за правовые действия относительно процесса воплощения проекта в действительность.

Сюда могут относиться бумаги касательно нюансов оказания услуг и выполнения работ, соглашение о передаче имущества и прочее. При этом основной целью с юридической точки зрения остается реализация изначального инвестконтракта, которая подходит к логическому завершению после окончательного формирования объекта инвестиционной деятельности.

Так как минимальный порог денежных средств в инвестиционном соглашении — 1 500 000 р., что многократно превышает размер МРОТ, эта сделка должна быть оформлена в письменной форме независимо от статуса — юридического или физического, сторон.

Договор с инвестором для вложения в бизнес

К существенным условиям соглашения относятся:

  • Срок сделки;
  • Предмет договора;
  • Цена соглашения.

Сделка, не содержащая существенных условий, не может быть признана заключенной. Если вложения происходят в строительство, предметом сделки может стать жилое или нежилое помещение, на которое у инвестора есть право собственности.

Это влечет необходимость его регистрации в Росреестре. Тогда в условиях уместно указать, как будет оплачена государственная пошлина.

Подать документы в Росреестр может как застройщик, так и инвестор.

Вот основной перечень необходимых бумаг:

  • Разрешение о проведении строительных работ;
  • Выписка из Росреестра о праве на земельный участок (ИЖС);
  • Акт, подписанный приемочной комиссией о приеме в эксплуатацию объекта;
  • Бумага о присвоении постоянного адреса (берется в Градостроительном или архитектурном отделе администрации;
  • Соглашение о распределении недвижимости между участниками инвестиционного договора.

Учредительная документация заказчика

Документы, необходимые инвестору для регистрации права собственности:

  • Заявление о регистрации в Росреестр;
  • Документ (ксерокопия) об уплате пошлины;
  • Паспорт или доверенность;
  • Договор о вложении денежных средств;
  • План помещения с экспликацией.

Подать документы может любая сторона, указанная в документе.

Обязанность платить налог не возникает в тот момент, когда заказчик и инвестор заключили соглашение. Это происходит после появления доходов у сторон сделки. На полученную прибыль, согласно закону, возникает обязанность платить НДС.

Предлагаем ознакомиться:  Имеет ли право человек на больничном покидать страну

Обязанности стороны, инвестирующей денежные средства в бизнес-проект, заключается в следующем:

  • Осуществлять финансирование объекта в полном объеме и в сроки, указанные в соглашении;
  • Утвердить предложенный заказчиком (застройщиком) план проекта;
  • Формирование приемной комиссии по объектам, выполненным заказчиком (застройщиком).

Обязательства сторон и признаки договора

  • Что такое договор инвестирования в бизнес
  • Как составить договор с инвестором
  • Договор с инвестором образец
  • Договор инвестирования между физическими лицами образец
  • Инвестиционный договор на строительство
  • Как составить инвестиционный договор на строительство

Развитие предпринимательской деятельности и даже её начало требует определённых финансовых вложений и далеко не всегда гражданин или организация будут обладать такими средствами.

Один из вариантов — привлечение инвестиций, который будут оформляться посредством инвестиционного договора.

Он должен в полной мере отражать взаимные права и обязанности сторон, а также разделение прибыли, тогда шанс на последующий конфликт существенно уменьшится.

Основные сведения

Оформление отношений между инвестором и заказчиком требует особого подхода. По сути, инвестор предлагает собственные финансовые средства, которые впоследствии используются в определённой деятельности с целью получения прибыли.

Инвестор лишь передаёт капитал, а действия выполняются вторым лицом. Подобный договор представляет собой комплекс взаимных прав и обязательств между такими лицами.

Введён он в правовое поле для того, чтобы конкретизировать отношения сторон, определить особенности и порядок распределения прибыли.

Также инвестиции принимаются в строительстве и финансовой сфере, например, для проведения торгов на биржах и так далее.

Определения

Инвестиционный договор Тип договорных отношений, при которых одно лицо, то есть инвестор, передаёт принадлежащие ему средства другому, заказчику с целью использования данных денежных средств для извлечения прибыли и её последующего распределения между сторонами
Инвестор Лицо, которое передаёт денежные средства, принадлежащие ему (или иные ценности) с целью получения прибыли в результате использования их заказчиком
Заказчик Лицо, которое использует привлечённые от инвестора средства для получения дохода
Существенные условия договора Такие условия, которые в обязательном порядке должны быть включены в текст договора. В противном случае он не может считаться заключенным
Акт передачи денежных средств Это документ, который, как правило, является приложением к договору и подтверждает факт передачи определённой суммы от одного лица другому

Какова его роль

Данный договор содержит условия На которых строятся взаимоотношения инвестора и заказчика
Он служит в качестве доказательства факта наличия данных правоотношений И их фактических особенностей
Включён в правовое поле С целью конкретизации отношений сторон

До того, как данный тип договорных отношений официально был закреплён, в том числе в судебной практике высших судов, существовало множество разногласий между лицами.

Определение инвестиционного договора не имеет четкой трактовки в юридических документах Российской Федерации. Поэтому для того, чтобы действовать в рамках законодательства и минимизировать риски от инвестиций стоит воспользоваться другими концептуальными понятиями.

Важно! Инвестиционная деятельность определяется как вложение средств или активов для  получения прибыли. Официальным документом, который регулирует такие отношения, является договор купли-продажи.

Примером такого договора может быть, например, вложение голландской холдинговой компании в китайскую экономику, когда заключается двухсторонний инвестиционный контракт между Голландией и Китаем.

Во избежание возможных недоразумений между сторонами соглашения, инвестиционный договор должен соответствовать следующим основным условиям:

  1. В документе нужно указать объекты инвестирования, в качестве которых выступают фонды и оборотные средства, как впервые создаваемые, так и модернизируемые. Поскольку объекты только предстоит создать, указывается их предполагаемая площадь, адрес;
  2. Необходим раздел с прочими условиями, где обычно указывается порядок передачи создаваемой собственности;
  3. Главное основанием заключения договора — инвестиционный проект;
  4. Отношения по договору имеют долгосрочный характер;
  5. Наличие коммерческого интереса, то есть оговаривается вознаграждение исполнителя инвестором;
  6. Следует отразить целевое использование имущества или средств, которые передал вкладчик;
  7. Должен быть выделен предмет договора, у каждой из сторон его суть различна. Для инвестора она заключается во вложении средств. Для другой стороны – в строительстве объекта или организации производства, после окончания работ – в передаче инвестору. Предмет договора относится к существенным условиям. Достижение соглашения не возможно без согласия по ним обеих сторон. Итак, к существенным условиям относят:
  • предмет;
  • цена контракта является неизменной в период всего действия, указывается в виде фиксированной суммы или конечной прибыли;
  • сроки соглашения в виде конкретной даты.

К многочисленным видам соглашений с участием инвестора принадлежат договора:

  • Купли-продажи;
  • Мены;
  • Ренты;
  • Финансовой аренды;
  • Займа;
  • Страхования;
  • Простого товарищества;
  • Строительного подряда.

Что же такое договор инвестирования на строительство?  Инвестор осуществляет вложение средств в целях получения, завершенного строительством, объекта недвижимости.

Внимание! Нормами права РФ не предусмотрено понятия инвестиционного договора. Однако свобода заключения сделки предполагает, что стороны имеют право заключать не предусмотренное законом соглашение.

В таком документе выделяют элементы стандартных договоров, а к взаимоотношениям сторон применяют правила, относящиеся к отдельным элементам. Именно такой подход и применяют для толкования договоров инвестирования в строительстве.

При составлении соглашений с участием инвестора в строительстве стоит учитывать следующие особенности их заключения:

  1. Наличие предмета договора в виде объекта строительства. Даются его подробные характеристики.
  2. В строительном инвестиционном договоре присутствуют три стороны: заказчик, застройщик и инвестор. Наилучшим вариантом будет объединение этих сторон в одном лице. Тогда вкладчик может возмещать НДС ежеквартально. Без проведения такого объединения инвестор возмещает налог только после сдачи объекта.
  3. В ходе строительства все расходы собираются на отдельном счете. Чтобы получить возврат сумм НДС,  нужно в договоре разделить строительство на этапы, где один этап составляет месяц. В конце квартала в налоговую инспекцию подается пакет документов. С одобрения налоговой службы можно принимать налог к зачету.
  4. Стоит включить в договор пункт о начале процесса инвестирования только после предоставления исполнителем разрешительных документов на строительство. При наличии просроченных разрешений инвестор должен настоять на их продлении. Дело в том, что при непродленном разрешении существует риск расторжения инвестиционного договора.
  5. Прописать сроки аренды земельного участка, на котором по условиям соглашения будет вестись строительство. Ведь если такой участок находится в государственной собственности по договору аренды, а он на момент окончания истек, у инвестора не возникнет права на объект, готовое строение будет подлежать сносу.
  6. Для получения контроля над денежными средствами инвестору стоит заключить договор генерального подряда.
  7. Указываются точные сроки сдачи объекта.
  8. Прописывается ответственность сторон.
  9. Порядок передачи вложений от инвестора и переход права собственности к инвестору должен быть четко оговорен и проходить по схеме:
  • Исполнитель (застройщик) регистрирует объект и вводит в эксплуатацию;
  • Исполнитель уведомляет вкладчика о готовности к передаче объекта, согласуется дата, затем, если инвестор со всем согласен, оформляется акт приема-передачи.

договор инвестирования в бизнес

Внимание! Если не включить в договор пункт об ответственности заказчика, то выполнение работ рискует превратиться в долгострой.

Вложение в бизнес выгодно обеим сторонам. Инвестор оговаривает получение прибыли на выгодных для него условиях. Получатель средств получает возможность работать на договорных условиях без участия банковских кредитных учреждений, предоставляющих кредиты под высокие проценты.

Инвестиции в развитие бизнеса имеют свои преимущества и недостатки. К плюсам таких вложений можно отнести:

  • Возможность для вкладчика влиять на дальнейшее развитие организации, в которую были вложены средства;
  • Доходность при таких инвестициях ничем не ограничена;
  • С помощью инвестиций можно выбрать сферу приложения, в которой хорошо ориентируется вкладчик;
  • Относительная простота инвестиционной деятельности.

Однако существуют и минусы такой деятельности:

  • Инвестиции в бизнес относятся к высокорисковым операциям;
  • Вероятность разногласий, если инвесторов несколько;
  • Вложение дополнительных средств на определенных этапах;
  • Поступление прибыли через длительный промежуток времени.

Последнее время получило развитие вложение средств в стартапы или новые проекты. Отличительной особенностью стартапа является то, что на начальном этапе существует только идея некоего проекта. Осуществить задуманное разработчик проекта не может из-за отсутствия средств, поэтому вынужден обратиться к инвестору.

Вложение в стартапы связано с высочайшим риском, так как невозможно просчитать с точностью, получит ли признание проект. С другой стороны, если все сложится удачно, вкладчик может получить огромный доход, во много раз превышающий вложения.

Внимание! Для ознакомления с идеей заказчика заказчик должен предоставить бизнес-план, с подробным описанием всех новаций. Если инвестор заинтересуется проектом, участникам стартапа стоит зарегистрировать ОО, чтобы выступать в сделке в качестве юридического лица. После достижения соглашения между субъектами, подписывается договор инвестирования.

Для минимизации рисков, большое значение имеет правильное составления договора инвестирования в бизнес, куда, кроме стандартных пунктов, должны входить следующие положения:

  • Нужно подробно описать, что включает проект, или с какой целью необходимы вливания для развития бизнеса;
  • Указывается схема распределения средств между инвестором и заказчиком;
  • Подтверждается доступ инвестора к отчетности;
  • Стоит выделить отдельным пунктом, как будут вноситься вложения: частями или одной суммой;
  • Оговариваются сроки возврата инвестиций и получения прибыли.

Какова его роль

Ключевые моменты

Все формулировки и пункты, которые содержит инвестиционный договор, очень важны и могут повлиять на итог разрешения спорных вопросов. Составить правильный договор могут квалифицированные юристы, к которым следует обратиться при возникновении малейших сомнений. Лучше потратить больше времени на составление и изучение документа, чем потом стать жертвой мошенников или собственной неосведомленности.

договор инвестирования в бизнес

Юристу нужно показать предварительно составленный договор и объяснить на словах чего вы на самом деле хотите. Тогда специалист сможет подсказать неточности и двусмысленные пункты в документе, а также предложит правильный вариант написания. Кроме того, юрист проверит документ на соответствие последним нормам законодательства, что может сделать не каждый бизнесмен.

Обязательно обратите внимание на наличие в договоре следующих моментов:

  • Наименование документа.
  • Дата и время заключения.
  • Данные сторон.
  • Индивидуальная информация о проекте – цель, сроки, суммы.
  • Права обеих сторон.
  • Обязанности обеих сторон.

Инвестор несет значительно больший риск. При неблагоприятном результате завершения проекта именно он не получит обратно своих средств, при этом заказчик, в большинстве случаев, просто ограничится моральными переживаниями. Такое окончание проекта обязательно стоит рассматривать при написании договора и заранее обезопасить себя, включив в договор соответствующий пункт о выплате неустойки.

Предлагаем ознакомиться:  Срочный трудовой договор: ТК РФ

Для минимизации возможных потерь и неудачного исхода инвестиционной деятельности, инвестору следует:

  • Узнать подробности юридической жизни другой стороны – репутация фирмы, кредитная история.
  • Лично убедиться в наличии всех правоустанавливающих документов: на землю, оборудование и другое.
  • Проверить наличие разрешения на проведение соответствующих работ или лицензии на определенный вид деятельности. Обратить внимание на срок годности таких документов и сверить их с действующим законодательством.
  • При наличии аналогичных партнеров-инвесторов изучить их права и обязательства перед интересующей компанией.

Каким бы выгодным вам не казалось будущее вложение средств, лучше не торопиться и следовать основным правилам:

  1. Не верьте словам – требуйте документы. Это касается как документов физического или юридического лица, с которым вы составляете договор инвестирования, так и ваших взаимных обязательств. Все должно быть задокументировано.
  2. Консультируйтесь со специалистами. Привлекайте юристов для изучения составленного договора и правильной формулировки тех аспектов, которые вы хотите в него включить. Полезными также могут официальные организации, способные помочь проверить репутацию или кредитную историю интересующего субъекта.
  3. Учитывайте детали. Важно абсолютно все – от сроков и стоимости до решения проблемных ситуаций, которых может и не быть. Все моменты должны быть измеряемы и доказуемы, никаких абстрактных или спорных формулировок. Используйте даты, цифры, сравнительные соотношения.
  4. Включайте в инвестиционный договор пункты о различных результатах окончания проекта. Опишите условия, на которых вы расстанетесь с заказчиком в случае успеха и в случае негативного исхода. Классификация инвестиционных договоров и их правильная структура законодательством не предусмотрены. Единственное, что дает сторонам право контролировать действия друг друга – это пункты договора. Чем больше требований будет написано – тем лучше.
  5. Защита законодательством. Вы можете обезопасить себя от купленных судей или несправедливого разрешения спора, если дело будет рассматривать суд зарубежных стран. Этот момент можно указать в договоре. За границей договор инвестирования рассматривается на основании закона, а не «по знакомству».
  6. Правильная структура финансирования. Определитесь с бонусом, который вы получите – это будут только денежные средства или же доля в компании. Свои преимущества и недостатки есть в каждом варианте.

Инвестиционный договор – не просто письменное оформление договоренностей. Это документ, регламентирующий границы прав и требования к обязанностям двух партнеров. Инвестиционный договор должен быть составлен после тщательного изучения всех документов и информации, имеющих отношение к делу. Только четкая формулировка прав и обязанностей может привести к успешному результату и качественному процессу исполнения.

Бывалые инвесторы и руководители проектов понесли множество убытков и смогли извлечь из этого выгоду в виде ценного опыта. В инвестировании невозможно гарантировать безопасность денежных вложений и верного развития событий, но можно минимизировать риски, прислушавшись к следующим советам опытных вкладчиков и бизнесменов.

Поиск помощников

договор инвестирования в бизнес

Первым шагом при оформлении сделки должно стать привлечение собственного юриста. Поскольку каждая из сторон представляет свои интересы, лучше нанять специалиста в частном порядке. Юрист поможет не только максимально обезопасить своего протеже, но и прояснит нюансы относительно этапов финансирования и распределения доходов.

В инвестиционном соглашении обязательно нужно прописать все моменты договоренности с будущим партнёром. Сюда должны быть включены все основные пункты договора, а также этапы и виды финансирования, последовательность реализации бизнес-плана, контрольные точки проекта и порядок управления, особенности налогообложения и страхования.

Бывалые бизнесмены шутят, что инвестиционное соглашение является коллективным творческим процессом не инвестора и заказчика, а юристов. Именно поэтому так важно учесть и задокументировать все юридические аспекты, включая ответственность за нарушение.

Каждый пункт контракта необходимо дополнительно перепроверить на момент его реализуемости при возможном возникновении спорной ситуации. Необходимо учитывать условия соблюдения штрафных опционов, нюансы регулирования различного рода споров, варианты выхода из тупиковых ситуаций, прописать условия обеспечения платежа и прочее.

Бывают случаи, когда конфликт с бизнес партнёром заходит слишком далеко и доводит даже до суда. В таком случае идеальным будет предварительное обращение к иностранной юрисдикции, поскольку модель инвестотношений в англосаксонском праве сформирована более правильно и целостности. При нарушении контракта любой стороной английский суд с большей долей вероятности поможет справедливо разрешить спор.

В подавляющем большинстве случаев проекты инвестируются посредством уставного капитала, согласно которому заказчик получает денежные средства в обмен на долю в компании. В такой модели финансирования заказчик часто чувствует себя использованным, особенно когда его идея успешно реализуется, а бизнес становится очень прибыльным. Вмешательство инвестора, который просто выступил в качестве заемщика, становится всё более и более обременительным для руководителя проекта.

Если заказчик полагает, что оценка его проекта уступает будущей стоимости даже на начальном этапе, он может выдвинуть предложение по подписанию контракта на условиях конвертируемого долга. В такой ситуации вклад будет осуществлен в форме обычного займа, а на в следующем этапе инвестирования вкладчик конвертирует эти средства в свою долю собственности с предварительно установленным коэффициентом пересчета.

Определение фокуса

После непосредственного подписания инвестдоговора кто-то должен будет принимать решения, связанные с финансовыми и кадровыми изменениями. Обычно в этой роли выступает руководитель проекта или совет директоров, однако опытные инвесторы и бизнесмены рекомендуют нанимать независимых экспертов, которые ускорят операции компании и смогут сделать непредвзятые выводы по ходу реализации проекта.

Юридически заверенное соглашение между вкладчиком и руководителем проекта обычно оформлено в виде инвестконтракта установленного образца с обязательным соблюдением последних внесённых изменений в законодательство. Правильно оформленный документ обеспечит защиту прав обеих сторон. Он будет выступать не просто письменным оформлением договорённости, но и сможет регламентировать все права и обязанности сторон с обоюдной выгодой.

договор инвестирования в бизнес

Именно поэтому инвестиционное соглашение должно быть оформлено после детального изучения всей сопутствующей документации и любой информации, относящейся к данному бизнес-проекту. Только строгое соблюдение прописанных в контракте обязанностей приведёт проект к успешному завершительному аккорду и обоюдной выгоде в долгосрочной перспективе.

Нюансы законодательства

Перед подписанием контракта вкладчик и руководитель проекта должны учитывать нюансы действующего законодательства их государства. Знание всех законов и поправок гарантирует защиту прав каждой стороны в будущем, поэтому большинство специалистов предварительно предпочитают нанять профессионального юриста, который хорошо осведомлен в теме и может прояснить многие затрудняющие процесс подписания соглашения моменты.

  • наименование документа;
  • дата и время заключения договора;
  • данные инвестора и заказчика;
  • детальная информация о проекте (сумма инвестиций и вознаграждения, четкие сроки реализации, цель проекта и т.д.);
  • права и обязанности сторон;
  • если проект связан с недвижимостью, в договор также необходимо включить площадь и адрес объекта.

Формулировка и нюансы инвестиционного соглашения напрямую влияют на решение возможных спорных нюансов. Чтобы не стать жертвой собственной неосведомленности, специалисты рекомендуют тщательно изучить образцы и продумать все подводные камни, а затем всё же отдать составленный контракт на проверку профессиональному юристу.

Договор инвестирования в бизнес проект образец

Конструктор документов>Договоры>Договор инвестирования Понятие договора инвестирования (финансирования) Правоотношения по инвестиционной деятельности фактически регулируются общими положениями ГК РФ и ФЗ от 25.02.1999 № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» (далее – ФЗ «Об инвестиционной деятельности»). Вместе с тем в данных нормативных актах отсутствует какое-либо определение договора инвестирования.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам:

  • 7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва и область)
  • 7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург и область)
  • 8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

При этом, п.1 ст.8 ФЗ «Об инвестиционной деятельности» предусматривает лишь, что «отношения между субъектами инвестиционной деятельности осуществляются на основе договора и (или) государственного контракта, заключаемых между ними в соответствии с ГК РФ». ГК РФ в свою очередь допускает возможность заключения сторонами договора, как предусмотренного, так и не предусмотренного законом или иными правовыми актами.

Юридические услуги по составлению договоров инвестирования в развитие бизнеса (926)433-6018 N _____ г. ______________ «__»_________ ____ г.

________________ (ФИО), именуем__ в дальнейшем «Инвестор», с одной стороны, и ООО___________________, именуем__ в дальнейшем «Организация», в лице ________________________, действующ ___ на основании _____________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем: 1.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. По настоящему договору Инвестор передает Организации в собственность денежные средства в сумме ______ (________) рублей (далее – «инвестиционные средства»), а Организация обязуется уплачивать Инвестору денежные средства в порядке и на условиях определенных настоящим договором.

Инвестиции – собственные, заемные и/или привлеченные денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, вкладываемые Инвестором с целью получения прибыли.В соответствии с настоящим Договором инвестиции являются средствами целевого финансирования (абзац 10 подп. 14 п. 1 ст. 251 НК РФ).1.2. Инвестиционная деятельность – вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и реализации проекта.1.3.

Проект – необходимая проектная документация, разработанная в соответствии с законодательством Российской Федерации и утвержденными в установленном порядке

Инвестиционный договор обязательно устанавливает цену проекта. Для инвестора она означает полную сумму необходимых вложений, в которую включены все расходы на стоимость материалов, вознаграждения, услуги специалистов, допустимые риски, техническое оснащение и другие траты.

Цена проекта представляет собой приблизительную сумму или допустимый диапазон необходимых вложений. Для подсчета точных цифр используют небольшие поправки или индексы, которые учитывают возможные изменения цен на материалы или услуги.

При нарушении сроков осуществления проекта его цена может меняться. В таком случае, стоимость корректируется в интересах стороны, которая понесла убыток.

Предлагаем ознакомиться:  Усилена ответственность за нарушение правил перевозки крупногабаритных грузов

Договор инвестирования строительства

По таким договоренностям инвестиции получает заказчик (застройщик), который, в свою очередь, выделяет в объекте строительства долю. Долевая собственность является популярным видом приобретения недвижимости.

Риски по таким договоренностям меньше, чем по кредитным проектам, но доход получаю далеко не все дольщики.

Договор инвестирования в бизнес используется для регулирования отношений инвестора и получателя инвестиций. Документ определяет условия разделения прибыли и убытков между сторонами (на условиях и в размере, указанном в соглашении для каждого участника) при ведении той или иной коммерческой деятельности.

Перед заключением соглашения по инвестированию в бизнес стороны проводят переговоры и обсуждают бизнес-план, подготовленный получателем инвестиций специально для инвестора, позволяя последнему быстрее понять суть проекта.

План должен содержать в себе анализ рынка, информацию о конкурентах, финансовые анализы и расчеты, структуру построения организации, возможные сценарии развития бизнеса. Бизнес-план позволяет решить одну из самых важных задач, стоящих перед подписанием договора — он дает возможность взвесить и оценить все возможные риски.

Типовой образец договора инвестирования в бизнес подписывается после того, как стороны достигнут согласия по главным условиям. Несогласованные условия можно включить в протокол разногласий, а в дальнейшем составить еще одно приложение — протокол согласования разногласий, которое после утверждения становится неотъемлемой частью основного договора.

Составляется соглашение по инвестированию в бизнес в простой письменной форме. Количество экземпляров зависит от количества участников сделки.

Договор инвестирования в бизнес проект образец

  1. Дата и место заключения соглашения.
  2. Наименование сторон.
  3. Термины и определения. Приводится расшифровка терминов и определений, использующихся в тексте соглашения (инвестор, получатель инвестиций, инвестиции, инвестиционная деятельность, проект, результат инвестиционной деятельности и т.д.).
  4. Предмет соглашения. Согласно договору, инвестор и получатель инвестиций обязуются приложить совместные усилия для реализации инвестиционного проекта (указывается название проекта). При этом, целевое финансирование проекта осуществляет инвестор, а получатель инвестиций обязуется осуществлять целевое использование инвестиционных средств, обеспечивая их вложение в объект инвестиционной деятельности, указанный в данном соглашении. Приводятся характеристики проекта: наименование, разработчик, основная цель, дата разработки, технические характеристики и т.д.
  5. Срок действия соглашения. Договор инвестирования в бизнес вступает в силу с момента подписания и действует до выполнения инвестором и получателем инвестиций своих обязательств.
  6. Порядок расчетов. Содержание пункта зависит от условий, на которых заключается соглашение.
  7. Сроки и порядок реализации инвестиционной деятельности. Срок получения получателем инвестиций результата инвестиционной деятельности составляет срок выполнения обязательств и исчисляется со дня передачи инвестором первой части инвестиционных средств. В случае необходимости срок может быть продлен участниками сделки на основании дополнительного соглашения.
  8. Реализация инвестиционной деятельности осуществляется получателем инвестиций собственными и/или привлеченными силами. Выбор привлекаемых лиц осуществляется получателем инвестиций самостоятельно.

    После достижении результатов получатель инвестиций направляет инвестору уведомление. Передача результата инвестиционной деятельности осуществляется по акту, который подписывается обеими сторонами. При принятии результатов инвестор должен заявить обо всех недостатках, которые могут быть установлены при обычном способе приемки.

  9. Права и обязанности сторон. Содержание пункта зависит от условий, на которых заключается договор инвестирования в бизнес.
  10. Имущественные права. Приводится описание прав, которые стороны приобретают после достижения результатов инвестиционной деятельности.
  11. Ответственность сторон. Содержание пункта зависит от условий, на которых заключается соглашение по инвестированию в бизнес.
  12. Основания и порядок расторжения соглашения. Договор может быть расторгнут по соглашению участников сделки и в одностороннем порядке по письменному требованию одной из сторон по основаниям, предусмотренным условиями договора и законодательством РФ.
  13. Разрешение споров. Претензионный порядок досудебного урегулирования споров не является для участников сделки обязательным. В судебном порядке споры разрешаются в соответствии с действующим законодательством РФ.
  14. Форс-мажор.
  15. Прочие условия.
  16. Список приложений.
  17. Адреса и реквизиты сторон.
  18. Подписи сторон.

 , именуемое(ый, ая) в дальнейшем , в лице  , действующего(ей) на основании ,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

  — сторона, предоставляющая инвестиции  для достижения целей (результата инвестиционной деятельности), предусмотренных Договором.

  — сторона, получающая инвестиции для достижения целей (результата инвестиционной деятельности), предусмотренных Договором.

Инвестиции — собственные, заемные и/или привлеченные денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые  с целью получения прибыли, в виде денежных средств либо имущественных и/или неимущественных прав, а также иных материальных выгод и/или достижения иного полезного эффекта.

В соответствии с Договором инвестиции являются средствами целевого финансирования и не могут идти на иные цели помимо тех, на которые они предоставляются по Договору.

Инвестиционная деятельность — деятельность с вложенными инвестициями для достижения целей (результата инвестиционной деятельности), на которые предоставляются Инвестиции.

Проект — необходимая проектная документация, разработанная в соответствии с законодательством Российской Федерации и утвержденными в установленном порядке стандартами (нормами и правилами), а также описание организационно-технических мероприятий с использованием Инвестиций, необходимых для достижения Результата инвестиционной деятельности.

В этой статье перейдем к первой группе документов — непосредственным договоренностям между инвестором и предпринимателем малого бизнеса. Главным условием уменьшения рисков со стороны инвестора при прямых инвестициях в малый бизнес является правильное оформление взаимоотношений потенциального инвестора и владельца бизнеса.

   Я уже неоднократно писал, что все правовые документы, устанавливающие взаимоотношения в бизнесе, должны составляться адвокатом. И документы об инвестировании в малый бизнес не являются исключением. Естественно это стоит денег. Но это позволит в дальнейшем избежать гораздо более крупных потерь.

      Можно выделить три основных вида прямых инвестиций в малый бизнес.

     При этом в договоре необходимо прописать все, без исключения, цифры и условия. Сумму займа и начисляемые на нее проценты, сроки и способы возврата займа и процентов, способы возмещения потерь от девальвации, гарантии и поручительства владельца малого бизнеса.

Должны быть прописаны  неустойки и штрафы за невыполнение условий договора. Должны быть определены и прописаны залоговые активы, получаемые инвестором в случае невыполнения владельцем бизнеса своих обязательств. Инвестируемые деньги следует перечислять только на расчетный счет малого бизнеса.

договор инвестирования в бизнес

Ни о какой передаче денег из рук в руки речь идти не должна.

Но с   заключением соглашения, по которому инвестор получает процент от прибыли или дивидендов согласно бухгалтерской отчетности. Так же и в этом случае в договоре необходимо прописать все, без исключения, цифры и условия. Должна быть прописана сумма займа, процент прибыли инвестора, периодичность расчетов и выплат дивидендов, все (как и в предыдущем случае) гарантии и залоги. Напомню, что инвестируемые деньги следует перечислять только на расчетный счет малого бизнеса.

При этом варианте действия инвестора будут подобны действиям бизнесмена при покупке малого бизнеса. В договоре опять же необходимо прописать все, без исключения, цифры и условия. Необходимо прописать сумму инвестиций, долю приобретенной части малого бизнеса, в процентах. Необходимо оговорить права и условия доступа к финансам и финансовой отчетности.

Необходимо оговорить права и обязанности инвестора и владельца малого бизнеса уже как совладельцев его. Необходимо прописать и условия выхода инвестора из бизнеса. Отметить нужно и то, что, если осуществлялась прямая инвестиция по этому варианту, инвестору, как владельцу доли малого бизнеса, будет не так-то просто ее продать.

Как видите, эти варианты отличаются в первую очередь степенью участия инвестора в управлении малым бизнесом, в распределении прибыли бизнеса и  степенью его зависимости от состояния малого  бизнеса. Что лучше, что хуже — сложно сказать. Каждый инвестор сам для себя выбирает наиболее приемлемый для себя вариант.

      — период работы малого бизнеса или сроки окончательного расчета с инвестором;

      — порядок структурных изменений малого бизнеса;

      — порядок поступления и расходования финансов и других ценностей;

      — точные сроки материально-финансовой отчетности;

      — периодичность и форму проверок и аудита;

      — порядок изменений в штатное расписание малого бизнеса;

      — порядок и сроки начисления и выплаты дивидендов;

      — порядок выбора и назначения менеджеров и бухгалтера малого бизнеса;

      — условия выхода инвестора из бизнеса;

      — возможности и условия ведения переговоров по привлечению дополнительных инвесторов или других источников финансирования.

      Хочу рассмотреть еще один аспект прямых инвестициях в малый бизнес. Это неизбежный конфликт интересов между инвестором и бизнесменом-владельцем малого бизнеса.

договор инвестирования в бизнес

В чем заключается этот конфликт? Практически каждый инвестор хочет вложить свой капитал таким образом, чтобы, в конечном счете, возвратить вложенные средства и, кроме того, получить постоянный устойчивый источник дохода.

Практически каждый владелец малого бизнеса хочет использовать деньги инвестора, чтобы создать себе источник дохода (устойчивый бизнес) и готов разделить его только с тем, кто вкладывает в его развитие столько же сил, знаний, времени, сколько вкладывает он сам.

Особенно такие мысли одолевают его после того, как малый бизнес (напомню, при помощи денег инвестора) встал на ноги и приносит существенные доходы. Он  считает роль инвестора в бизнесе выполненной, поэтому, на его взгляд, инвестор должен ограничиться возвратом вложенных в бизнес средств и полученным доходом на капитал. Вот тут и должны сыграть свою роль, оговоренные в договоре на инвестирование, условия выхода инвестора из бизнеса.

     «Причина, по которой большинство средних инвесторов теряют деньги состоит в том, что зачастую просто инвестировать в актив, но при этом сложно из него выйти. Если вы хотите быть подкованным инвестором, вы должны знать, как выйти из инвестиций столь же хорошо, как и войти в них».

Стратегия любого инвестиционного проекта предполагает выбор методов и источников финансирования инвестиций.

Метод финансирования инвестиционного проекта является способом привлечения финансовых ресурсов для реализации проекта.

Методы финансирования инвестиционных проектов могут быть следующие:

  • Самофинансирование или инвестирование только за собственный счет
  • Акционирование и другие виды долевого финансирования
  • Кредитное финансирование (выпуск облигаций, кредиты банков)
  • Лизинг (договор лизинга )
  • Финансирование из бюджета
  • Смешанное (комбинированное) финансирования
  • Проектное финансирование
  • Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Юрист онлайн
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

    Adblock detector