Мошенничество с документами расписками

Берегись мошенничества!

Документ, который подтверждает факт произведенной оплаты за приобретенное транспортное средство — это расписка в получении денег за автомобиль. Эта бумага позволит вам доказать то, что вы как покупатель заплатили деньги продавцу за вещь и обезопасит от потери имущества в том случае, если по каким-то обстоятельствам возникнет конфликтная ситуация.

Поскольку согласно законодательству, факт передачи денег можно подтвердить только документально. Расписку необходимо составить в том случае, когда вы собираетесь приобрести автомобиль и оставляете определенную сумму денег или когда вы уже купили транспорт по доверенности и еще не переоформили на него документы. Что же касается самого документа (расписки), то его необходимо составлять продавцу.

Как доказать мошенничество без расписки?

россиян. это приблизительно 1,5% от общего числа заемщиков с открытыми счетами. Также еще около 6,5 млн российских заемщиков. которые в настоящий момент не платят по своим кредитам более 90 дней.

смогут воспользоваться этим правом для облегчения своего финансового положения. Суть процедуры банкротства сводится к тому. чтобы при посредничестве назначенного судом финансового управляющего должник и кредитор пересмотрели план выплат задолженности с учетом реального положения дел. « В процессе реструктуризации назначенный судом финансовый управляющий должен проанализировать долги гражданина.

В суд с заявлением о банкротстве может обратиться как сам гражданин, так и конкурсный управляющий или уполномоченный орган.

Волгоградцам, которые захотели объявить себя банкротом, стоит знать, что этот процесс платный – цена колеблется от 30 до 40 тысяч рублей. однако, по мнению экспертов, это не станет сдерживающим стоп-фактором для желающих списать с себя долги. – Учитывая размеры задолженностей, при которых можно начать банкротство, 30-40 тысяч — это не настолько большая сумма, – считает юрист Роман Терехин.

Я Кузнецов Иван Владимирович проживающий в городе Сватово по улице Коминтерна 43 взял в долг в Беликова Николая Павловича жителя города Сватово, проживающего (адрес), деньги в размере 45 000 (сорок пять тысяч) долларов США на один год.

Деньги обязуюсь вернуть до 30 мая 2009 года. Я Шевченко Микола Тарасович проживаючий в місті Сватове Луганської області, по вулиці Садовій 48, взяв в борг у свого сусіда Сидоренка Петра Степановича, проживаючого в місті Сватове по вулиці Садовій 52, гроші, у розмірі 3500 грн.

Нередко, доверяя кому-то, мы даем деньги в долг и не просим написать расписку. Может случиться так, что нашим доверием злоупотребляют, и после займа денег не собираются возвращать взятые деньги или материальные ценности. Как добиться возврата средств в таком случае?

Доказать мошенничество без расписки нелегко, но возможно. Помогут нам свидетели, которые присутствовали при совершении сделки и готовы дать показания или детально изложить их письменно. Рассматривая каждый отдельный случай, связанный с мошенничеством, можно сказать, что шансы на успех есть всегда.

Если была занята крупная сумма денег, она наверняка была использована для крупного приобретения, что можно доказать, отправив запросы в соответствующие органы – кадастровые реестры, налоговая инспекция и т.д.

moshennichestvo-s-raspiskoy

Также необходимо прикрепить информацию об имуществе родственников должника, если после взятия денежного займа у них проходили крупные покупки. В данном случае имущество должника и его родственников может быть использовано для погашения долга. Как мы видим, вернуть долг возможно, приложив немного усилий.

Мирные переговоры

В первую очередь, самый разумный способ – попробовать договориться мирным путем. Возможно, человек забыл о принятых обязательствах, испытывает затруднения и стесняется сказать о них. Можно обратиться к должнику, выяснить все обстоятельства и заручиться, как минимум, обещанием вернуть денежный долг.

Неплохо будет подтвердить это обещание распиской, хоть и с запозданием, с указанием четкого срока возврата денег. Необходимо донести информацию о том, что при отказе решить вопрос полюбовно будет осуществляться уголовное преследование. В большинстве случаев, вопрос можно решить именно таким, мирным путем.

Если мирные переговоры не принесли желаемого результата, что делать и как доказать мошенничество? В этом случае необходимо обратиться в полицию.

В поданном заявлении нужно подробно изложить:

  • данные о заемщике;
  • точная сумма долга и цель ее взятия;
  • оговоренные сроки возврата;
  •  показания свидетелей;
  •  расписка, если таковая имеется.

Заявление можно писать тогда, когда истек срок возврата займа. Время окончания срока возврата прописывается в расписке. Собранные документы важно предоставить в полицию. На основании написанного вами заявления будут проведены следственные мероприятия, для установления состава преступления.

Если вам отказывают в возбуждении уголовного дела, требуйте письменный отказ, и с ним вы можете обращаться только в суд. Также можно написать письменную претензию, поставить входящий номер и с этим документом обратиться, опять-таки, в суд. Об этом мы поговорим ниже.

Предлагаем ознакомиться:  Документы в росреестр для перехода права собственности

Если ваше заявление не пускают в ход, затягивают делопроизводство — следует обратиться в вышестоящие инстанции или написать жалобу начальнику сотрудника, принявшего заявление. Так дело будет двигаться быстрее.

Сбор доказательств

При написании заявления необходимо предоставить доказательства того, что сделка вообще была совершена, деньги или ценности переданы. Подтверждением являются свидетельства очевидцев, переговоры и переписки с должником (диктофонные записи, скрины сообщений, электронные письма, заверенная в офисе оператора связи детализация вызовов) относительно совершаемой сделки.

Обращение в суд

Обращение в суд инициируется уже после того, как вы испробовали все предварительные меры по воздействию на должника – мирные переговоры, обращение в полицию. Суд, как последняя инстанция, рассмотрит все факты и призовет должника к ответу.

Понадобятся все документы, подготовленные и собранные в процессе досудебного решения вопроса – копии заявлений, расписки, свидетельские показания, переписки, записи переговоров, детализация вызовов и другие доказательства того, что обязательства должника не были исполнены в полном объеме.

В зависимости от суммы данного долга суд примет решение о возбуждении дела об административном или уголовном правонарушении, и должник ответит по закону за неисполнение обязательств.

Вы дали деньги в долг, взяли расписку, оформив ее по всем действующим правилам, но долг вам не собираются возвращать? Можно доказать, что заемщик является недобросовестным и уклоняется от возврата долга. К примеру, в расписке указана одна цель займа, по факту же вы знаете, что деньги потрачены на другие цели. Или же имеются свидетельские показания, из которых ясно, что заемщик не планирует возврат долга.

Необходимо помнить и о том, что причины невозврата долга могут быть объективными – болезнь, потеря работы. В этом случае правоохранительные органы не усмотрят состава преступления и могут привлечь за дачу ложных показаний.

Прежде всего нужно тщательно ознакомиться со всеми фактами, и, если вы четко понимаете, что перед вами мошенничество – писать заявление с подробным описанием всех фактов и доказательств. Закон будет на вашей стороне.

Любая расписка играет не в пользу мошенника. Поэтому они всяческими способами пытаются избежать ее оформления. А если и пишут, то пытаются очень образно излагать факты, в подтверждение которых она пишется. Сам по себе факт получения денег, можно доказать практически с любой распиской. Но это лишь основание для гражданского иска в суд.

Расписка

Думаю, что никто не одалживает деньги каждому встречному. Любой кредит доверия основывается на осведомленности о материальном положении заемщика и целях получения денег. Так вряд ли кто-то одолжит крупную сумму для похода в игорное заведение, или вклада в инвестиционный проект с высокими рисками. Поэтому любой мошенник придумывает легенду для кредитора, создающую его положительный образ заемщика. Хотя в реальности, такой человек наверняка выманил средства у многих.

Так мошенник может заявить, что он владелец заводов, газет, пароходов, и ему нужны деньги для развития бизнеса. Если это будет отображено в расписке как цель получения займа, доказательство отсутствия у мошенника процветающего бизнеса и дорогого имущества будет реальным подтверждением мошенничества.

Другой путь – это доказать безосновательность невыполнения своих обязательств. Например, у заемщика дорогой автомобиль, дом, дача, айфон и т. д, а он уже несколько месяцев не может отдать 500 долларов. При этом у заемщика нет никаких несметных долгов. Он просто не хочет рассчитываться. В этом случае также возможно привлечь должника к ответственности. Доказать финансовое состояние заемщика можно отправив информационные запросы держателю соответствующих реестров недвижимости и земли.

В интернете обмануть очень просто. Любой может создать сайт, наполнить его любым содержимым, в том числе качественными поддельными фотографиями, подтверждающими экспертность мошенника в том или ином вопросе. Но современная экспертиза способна установить подлинность той или иной фотографии, в том числе и изображенных на ней документов. А также личность мошенника, или связанных с ним людей.

Мошенники в интернете

Так, если сайт мошенника зарегистрирован в российской доменной зоне, такая регистрация могла быть произведена только по паспорту. Полиция легко может получить информацию о владельце мошеннического сайта. Если же нет, можно идентифицировать мошенника по платежным документам.

Конечно, все мошенники для получения денег используют малоизвестные и подозрительные платежные системы, не имеющие представительств в нашей стране. Но если вы оплачивали услугу или товар мошенника банковской картой, деньги не могли конвертироваться в электронную валюту. Это невозможно технически. На самом деле, при приеме платежей на электронный кошелек деньги поступают на счет лица, управляющего так называемым платежным агрегатором.

Понятно, что в своих отношениях с платежным агрегатором мошенник мог использовать ненастоящие имя и фамилию, заходить с разных адресов. Но есть одно правило: каждый мошенник когда-нибудь ошибется. А у его жертв всегда есть шанс поймать его на таких ошибках. В конце концов, солидные платежные агрегаторы в таких случаях сами компенсируют жертве украденные мошенником деньги. Главное доказать их косвенное участие в мошенничестве.

Если расписка была связана с оформлением сделки?

Если вы все же решили юридически верно оформить свои взаимоотношения с заемщиком – необходимо потребовать составление расписки о получении денег или материальных ценностей. Всегда, во всех случаях передачи материальных благ можно и нужно брать расписку.

Предлагаем ознакомиться:  Если есть долг то заблоаирую ксберкатру

Для того, чтобы документ имел силу, он должен содержать следующую информацию:

  • полные данные обеих сторон (серия и номер паспорта, адрес проживания и т.д.);
  • точную сумму о долге или имуществе (цифрами и прописью);
  • оговоренные сроки оплаты долга;
  • сроки передачи денег (точные);
  • подписи обеих сторон;
  • дату подписания документа.

Преступления в сфере экономики совершаются часто, и взятие расписки способно обезопасить от рисков, связанных с нежеланием заемщика-мошенника возвращать взятое в долг. Дополнительным гарантом станет наличие свидетелей, при которых заключался договор и подписывалась расписка. Они также ставят свои подписи на ней, подтверждая исполнение сделки.

При оформлении устных сделок часто оформляют расписки, подтверждающие получение денег за товар или услугу. Наиболее распространенным мошенничеством в таких случаях является отрицание получения денежных средств.

Опять же, чтобы иметь возможность наказать мошенника нужно обязывать своих партнеров прописывать в расписке назначение полученных средств. А то ведь мошенник может сказать, что это заем, вернуть деньги и потребовать назад имущество. Или что эти деньги вообще относятся совсем к другой сделке.

Но закон в данном случае на стороне добросовестных контрагентов. Расписка признается надлежащим подтверждением получения денег даже в тех сделках, где закон запрещает наличный расчет. Например, между юридическими лицами.

Устная сделка

Сделать это непросто, но возможно. Для этого следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Сотрудники полиции будут обязаны провести проверку изложенных в заявлении фактов и опросить мошенника. А дальше все зависит от того, что он скажет. Если признается в получении денег, в мошенничестве ему вряд ли предъявят подозрение, и скорее всего откажут в возбуждении уголовного дела. Но отказной материал будет надлежащим письменным доказательством для гражданского дела по возврату долга.

А если будет категорически отрицать получение денежных средств – остается только проследить путь незаконно присвоенных денег. Понятно, что небольшую сумму денег проследить невозможно. Но с большой намного проще. Наверняка мошенник воспользовался полученными средствами для приобретения чего-то ценного, например автомобиля, недвижимости, путешествий и т.д.

Хотя полиция и сама должна решать, какие следственные действия проводить, дело нужно держать под личным контролем. Тогда есть шанс на успех. Подобные дела имеют низкий рейтинг раскрываемости, поэтому следователи не используют свои ресурсы на полную. Но инициатива заявителя, подкрепленная жалобами вышестоящему начальству, значительно ускоряет работу следственных органов.

Если вы передавали деньги при свидетелях, их опрос также поможет установить факт получения денег и обман мошенника.

2 ст.159.

ч. 4 ст.33. ч. 2 ст.291 УК РФ . Конопатов признан виновным в том, что склонял Блинову к даче взятки судье, рассматривавшему дело ее сына, и прокурору, поддерживавшему обвинение по этому же делу, — каждому по 4 млн. неденоминированных рублей, одновременно он требовал передать ему в качестве оплаты за участие в процессе в качестве защитника Блинова А. 3 млн. неденоминированных рублей.

Являясь адвокатом юридической консультации и осуществляя защиту Блинова А.

Какая статья грозит за подделку документов?

Через месяц молодые надумали пожениться. Семейное гнёздышко решено было свить в небольшом загородном доме. Для этого они продали «квартиру жениха» и комнату невесты. После оформления документов на жильё жених исчез.

А девушка осталась и без жениха, и без квартиры В процессе заключения и оформления сделки купли-продажи квартиры приходится иметь дело с большим количеством разных документов.

Преимущество нотариального заверения в том, что при обращении в суд не нужно пользоваться услугами дорогостоящего специалиста – почерковеда, что бы провести экспертизу. Однако правильно составленная расписка, согласно статье 810 ГК РФ, имеет такую же юридическую силу, как и договор займа, заверенный уполномоченным лицом.  Любой суд рассматривает такой письменный документ, как весомый аргумент возникновения долгового обязательства.

Расписка – собственноручно написанный документ, удостоверяющий получение определенной суммы в долг.

Характеристика этого понятия может на практике вызывать у следователей или дознавателей ряд затруднений.

Право на какое-либо имущество может закрепляться разными документами. Например, это может быть страховой полис, завещание, доверенность на получение каких-либо ценностей и так далее. Вещные права, которые удостоверены именной бумагой, передаются в порядке, определенном для цессии, а по ордеру – путем индоссамента (совершения на нем соответствующей передаточной записи).

Именно такие документы зачастую становятся предметом разнообразных мошеннических операций. С момента получения злоумышленником бумаги, в соответствии с которой он получил право на имущество, правонарушение считается завершенным.

Однако в документах на лекарства подпись существует, а значит, подделка подписи в этом случае подпадает под действие ст. 327.2 УК РФ. В этом случае наказанием будет:

  1. в общем случае — до 3 лет нахождения в колонии;
  2. если же преступление совершалось организованной группой, то минимальным сроком лишения свободы будет уже 5 лет, а максимальным — 10.
Предлагаем ознакомиться:  Неисключительное право на использование программного обеспечения это

Причем с момента получения мошенником документа, на основании обладания которым он приобрел право на имущество, преступление признается оконченным, независимо от того, удалось ли ему получить по этому документу соответствующее имущество (в натуре или в денежном эквиваленте). Специфичность данного преступления заключается в том, что собственник как бы добровольно передает либо отчуждает иным образом свое имущество преступнику.

Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет. 2. Те же деяния, совершенные неоднократно, — наказываются лишением свободы на срок до четырех лет.

3. Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев.

Статья 327 УК РФ. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков.

1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Чем грозит статья о мошенничестве подделка документов

Заполнил анкету-заявку. Дальше — завтра-послезавтра, из банка не звонили, ушла ли анкета в работу — не знаю, скорее всего — нет. Позвонила девушка-посредник, объясняет, что лавочка закрылась, они больше не работают.

Деньги мне может вернуть только те, что я заплатил, процентов, которые оговорены в расписке — нет. Могу ли я как-то требовать с нее полной оплаты по расписке? Могу ли обращаться с заявлением в органы? Можно ли доказать мошенничество?

Или мои действия будут расценены, как вымогательство? В расписке указано «оформление документов для получения кредита».

После этого идет подробный перечень передаваемых документов с указанием номер и даты документа, их общее количество и количество листов; подпись, фамилия, инициалы и дата передачи документов передающего лица (необязательно), а также подпись лица, получающего документы, его фамилия, инициалы и дата получения. Я, Морозов Иван Сергеевич, 1972 года рождения, паспорт серии 4515 № 758963, зарегистрирован по адресу: г.

Умение правильно составлять и оформлять деловые документы личного характера является не менее важным, чем правильное составление и оформление официальных деловых документов. Расписка — письменное подтверждение получения денежных и (или) товарно-материальных ценностей.[2] Расписка – документ, составляемый при заключении договора займа. Расписка пишется в произвольной форме, поскольку нет нормативных правил, предусматривающих ее содержание.

Если лица нарушают сразу две статьи УК РФ, то они будут нести ответственность по совокупности преступлений.Если вам стал известен факт подделки документов и требуется привлечь преступника к ответственности, предусмотренной 327 статьей УК РФ, следует обращаться в суд или полицию. Когда личность злоумышленника не известна, заявление подается в правоохранительные органы. В полиции примут заявление и проведут следственно-розыскные мероприятия.

По факту нарушения закона будет открыто уголовное производство.Если вы знаете лицо, промышляющее подделкой бумаг, стали его жертвой или получили предложение о покупке фальсифицированного удостоверения, нужно идти с заявлением в суд. Будет проведено судебное расследование, и обвиняемый получит обвинительный или оправдательный приговор.

Как возбудить уголовное дело по факту мошенничества.

Суд назначил экспертизу по установлению подлинности расписки,( хотя я просила об определении точной даты написания расписки, что подтвердило бы что истец лжет, так как фактически его не было в России в день указанный в расписке) в итоге я признана должником.

Сам истец утверждает, что он был в Москве.

Однозначного ответа на вопрос о том, как правильно пишется расписка в получении документов, не существует. Однако есть правила делопроизводства, обычаи делового оборота, наконец, просто общепринятые стандарты. наименование документа (расписка или акт приема-передачи); полные данные получателя (в том числе дата рождения, место проживания, серия и номер паспорта); дата

Составление расписки.

Такой порядок определен статьей 808, п.1 Гражданского кодекса Российской федерации.

Вместе с тем, В пункте 2 статьи 808 ГК РФ оговорена возможность замены договора займа оформленной по всем правилам долговой распиской. Если вы, действуя как физическое лицо, заключаете сделку, которая предусматривает передачу денежных средств или материальных ценностей, то законность и факт состоявшейся сделки будет удостоверена распиской.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист онлайн
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector