Недействительные сделки при банкротстве физ лица

Последствия оспаривания сделок

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица – это сложный процесс. В каждом конкретном случае необходимо доказать ряд обстоятельств. К ним относятся:

  • Знание должника о наличии долга или понимал вероятность его возникновения;
  • Злоупотребление правом собственности.

Последнее означает, что все проданное имущество было реализовано в кратчайшие сроки. Можно проследить тенденцию к намеренной продаже имущества.

Оспаривание сделок должника при банкротстве физического лица входит в число прямых обязанностей финансового управляющего. От того, кто оплачивает его услуги во многом зависит его старание в этом вопросе.

Если его нашел сам должник, то вероятно, что оспорены они не будут.

Говорить о каких-то конкретных сроках на оспаривание при процессе банкротства физического лица невозможно. Каждая конкретная сделка требует тщательного анализа, рассмотрения всех аспектов в судебном разбирательстве, индивидуального подхода к рассмотрению.

При начале работы финансового управляющего производится направление запросов о последних соглашениях гражданина в государственные организации. К ним относятся:

  • Государственная инспекция безопасности дорожного движения (собственность транспортных средств и их отчуждение);
  • Росреестр (недвижимость гражданина и отчуждение);
  • Федеральная налоговая служба;
  • Пенсионный Фонд России и Фонд Социального Страхования (если речь идет о должнике – индивидуальном предпринимателе);
  • Государственная инспекция по маломерным судам;
  • Региональный государственный надзор в области технического состояния и эксплуатации самоходных машин и других видов техники, аттракционов.

И иные государственные инспекции.

После получения ответов на направленные запросы финансовый управляющий должен произвести тщательный анализ каждой конкретной ситуации и определить вероятность преднамеренного нанесения ущерба собственному материальному положению с целью сокрытия его от кредиторов.

Дальнейшие действия предусматривают подачи иска в Арбитражный суд, который должен данное заявление приобщить к основному делу и инициировать отдельное разбирательство в рамках первоначального процесса.

Вся процедура может растянутся до полугода и больше.

У гражданина Н на момент появления долгов по кредитам в собственности находились земельный участок и квартира. За год до подачи заявления о банкротстве должник продал земельный участок своему родственнику по цене в половину ниже рыночной стоимости. Денежные средства от покупателя продавцу передавались под расписку. Дальнейшая судьба денег не известна.

За два года до подачи заявления о признании его банкротом, должник Н принял решение о продаже своей трехкомнатной квартиры. Воспользовался услугами агента, который нашел покупателя на жилье. Расчеты производились в безналичной форме. Они были вложены в приобретение новой недвижимости, которая является единственным жильем должника.

Недействительные сделки при банкротстве физ лица

Кроме финансового управляющего, инициировать производство о признании сделок оспоримыми может:

  • Один или несколько кредиторов, у которых есть основания полагать, что они совершены с целью сокрытия имущества от взыскания в деле о банкротстве;
  • Собрание кредиторов;
  • Уполномоченные органы государственной исполнительной власти.

Иск подается независимо от воли предполагаемого банкрота. Если решение об оспаривании сделок принимается на собрании кредиторов, должна быть соответствующая запись в протоколе собрания.

Далее, финансовый управляющий готовит окончательную редакцию искового заявления и передает в Арбитражный суд с приложением всех документов, которые доказывают фиктивность.

Приняв соответствующий иск к рассмотрению, суд приобщает его к материалам дела. Назначается отдельный процесс в рамках рассмотрения заявления о банкротстве.

В процессе рассмотрения принятого иска производится исследование всех доводов заинтересованных сторон. Присутствуют должник, финансовый управляющий, представители кредиторов. Бремя доказывания основных положений лежит на том, кто инициировал процесс.

В зависимости от степени доказанности суд выносит решение, которым признать сделку фиктивной и о ее отмене или отказе в иске. Решение суда может быть обжаловано в вышестоящий суд. На обжалование у стороны есть 30 дней.

Чтобы законодательно защитить правовые и имущественные интересы кредиторов, базовыми нормативными актами регламентирована возможность опротестования сделок должников, получивших статус финансового банкрота. Данная процедура является необходимым мероприятием в процессе устранения рисков того, что подозрительные, либо изначально фиктивные договоры, соглашения или контракты не обретут юридическую силу, а должник не сумеет заблаговременно скрыть свое имущество, не исполнив предварительно взятые на себе, обязательства.

Объявить о несостоятельности могут как физические, так и юридические лица. Процесс оспаривания сделок с такими участниками подлежит реализации на различных стадиях официального признания неплательщиком, следовательно, важно знать и умело использовать основные аспекты, характерные для этого статуса.

Законодательно определены временные рамки сроков давности по исковому заявлению при оспаривании сделок по факту банкротства. Это фиксированные отрезки времени, перед, или после вынесения судебной инстанцией постановления касательно финансовой несостоятельности гражданина:

  • один год – за данный период сделку аннулируют, если она предполагает неравноправные обязательства, возложенные в рамках действия договора на второго участника процесса;
  • три года – в эти промежутки времени опротестовываются процедуры, которые были оформлены должником с целью намеренного несения имущественного вреда кредитору или заемщику. При этом выявлено обстоятельство, свидетельствующее о том, что заимодавец был в курсе не только намерений должника, но и последствий его действий;
  • один месяц – под тот период подходят сделки, в основе которых лежит цель изменения очередности удовлетворения кредитных претензий, а так же процедуры, официальное заключение которых дало возможность заимодавцу больше выиграть материально, чем он бы смог иметь в процессе конкурентного распределения средств.

Алгоритм и порядок действия при совершении процедуры опротестования сделки определяется ее спецификой. Что необходимо делать в каждом конкретном случае{q}

С чего начать

Первое, что необходимо сделать – проанализировать род занятий и действий должника до того момента, пока он не заявил о своем банкротстве. Эти функции выполняет управление арбитража. Однако, по закону, на такие действия имеют право и заинтересованные граждане, например, кредиторы.

Анализу подвергаются следующие моменты:

  • заявление о факте наступления банкротства. Исследуется не только сам документ, но и все бумаги, к нему прилагаемые;
  • материальное положение должника – результаты его деятельности, проверка наличия факторов финансовой несостоятельности, а так же изучение мотивов их повлекших;
  • бухгалтерская и отчетная документация;
  • регистрационные и статистические сведения;
  • все заключенные лицом, контракты за последние 36 месяцев от момента подачи иска о банкротстве. Этот период равен сроку давности и утвержден нормативными актами;
  • все финансовые операции, вызвавшие полный или частичный вывод активов;
  • имущественные и организационные управленческие постановления.
Предлагаем ознакомиться:  Страхование жизни здоровья и имущества при ипотеке обязательно ли и как рассчитать сумму

После того, как первичный анализ проведен, приступают к целевой выборке. Более глубоко исследуются моменты, вызвавшие на предварительном их изучении пристальное внимание и сомнения в достоверности. Только после этого приступают к следующему этапу – осмысливанию целесообразности дальнейшего оспаривания сделки в судебных инстанциях.

Общие правила

Все исковые заявления, поданные при наличии факта банкротства, могут быть приняты к рассмотрению тем же судебным органом, что ведет основное делопроизводство.

Обратиться можно:

  • в арбитраж – туда, где идет разбирательство по факту несостоятельности;
  • в сторонний арбитраж;
  • мировой суд – при подаче иска должником до наступления момента введения внешнего управления;
  • в мировой суд – когда иск подает любое лицо, кроме управляющего. К сделке применимы общие мотивы недействительности.

Заявителем имеет право стать:

  • управляющий, выбранный на конкурсной основе или внешнее лицо, действующее от имени и по поручению должника, либо по результатам голосования совета инвесторов;
  • кредитор на конкурсной основе – в случае, когда сумма долга перед ним не менее 10% от совокупной величины обязательств ответчика. В эту сумму не входит долг кредитору, сделка которого в данный момент оспаривается;
  • временная администрация – ели речь идет об организациях-неплательщиках по причине их материальной несостоятельности;
  • лицо, принявшее сторону опротестовываемой процедуры – только, если в качестве мотива к признанию недействительности лежат общие основания.

Недействительные сделки при банкротстве физ лица

При этом заявленные ограничения вовсе не означают, что иные граждане не могут подать иск в суд, просто их самостоятельное действие не всегда юридически оправдано.

Исходя из сказанного, можно констатировать, что для подачи заявления доступны несколько вариантов, каждый из которых является вполне законным:

  • подача иска самостоятельно – если речь идет о сумме более 10% от общих обязательств по сделке;
  • поручение таких полномочий арбитражному суду от имени совета кредиторов или инвесторов;
  • арбитражное управление и решение судебных вопросов через его сотрудников.

Особенности

Несмотря на правомерность аннулирования недавних операций с имуществом должника, оспорить договора не всегда возможно. Судья может отклонить ходатайство об аннулировании соглашения, направленное арбитражным управляющим или кредитором.

Из-за опасения потери полученного в течение последних трёх лет имущества, многие граждане избегают процедуру банкротства.

Срок исковой давности по аннулированию имущественных операций составляет 3 года. Суд может остановить действие только соглашений, которые были подписаны до банкротства. Однако, законом предусмотрена возможность изменения сроков заключения некоторых контрактов. Такое вмешательство рассматривается судом в индивидуальном порядке.

В связи с последними изменениями, договорённости, оформленные ИП в период до 1 октября 2015 года, не могут быть отменены. Это ограничение касается только физлиц, которые являлись ИП на момент подписания соглашения.

С другой стороны, к подобным операциям могут быть применены иные законодательные нормы и изменён срок оспаривания сделок.

Какие сделки оспариваются при банкротстве физического лица{q}

В зависимости от периода совершения операции устанавливается следующий срок давности:

  • на договора, заключенные ИП до 01.09.2010 – 3 года;
  • на операции, совершённые ИП после 01.09.2010 – 10 лет, но не больше 3 лет после их обнаружения управляющим или заимодателем.

Если суд вынес решение об отмене совершенной сделки, то наступает ряд неблагоприятных последствий:

  • Восстанавливается право собственности на отчужденное имущество;
  • Имущество включается в конкурсную массу и может быть реализовано с открытого аукциона;
  • Покупатель имущества (если оно уходило по договору купли-продажи) имеет право регрессного требования к должнику, то есть имеет право отсудить назад денежные средства, которые должник получил.

В результате удовлетворения регрессного требования бывший покупатель становится кредитором должника.

Оспаривание сделок должника в процессе банкротства регулируется положениями Гражданского кодекса, Гражданского процессуального кодекса, ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», Арбитражного процессуального кодекса. Это сложный правовой процесс, который имеет значительное число последствий.

— Преднамеренное банкротство физического лица

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства{q}

— Как подготовиться к банкротству физического лица

— Как проходят торги по банкротству физических лиц{q}

Записаться на консультацию по банкротству физических лиц

Если в арбитражном суде заключенная должником сделка будет признана недействительной, то все переданное должником имущество подлежит возврату к конкурсной массе. При невозможности возврата имущества в первоначальном виде, приобретатель обязан возместить его актуальную стоимость.

Общие правила

По факту признания сделки аннулированной ценности реализуются в порядке очереди для максимально законного удовлетворения требований у кредиторов. Если речь идет об организациях, приоритет отдается лицам, получившим моральный вред, инвалидам, рабочему персоналу, и только затем – оставшимся кредиторам.

Если фигурирует спорное имущество. Требование об аннулировании выставляют первому приобретателю, а при его полном удовлетворении – получаются активы второго и составляется исковое виндикационное заявление и передается в суд. Предельный период его удовлетворения – три года.

Данное мероприятие состоит из нескольких, последовательно выполненных действий:

  • составление искового заявления – этим занимаются уполномоченные лица. В основе документа лежит ходатайство об аннулировании сделки. Если решение, побудившее к этому, было принято на общем заседании кредиторов, то должен быть составлен протокол, копия которого подкрепляется к заявлению;
  • сбор пакета документов – данную функцию берет на себя финансовый управляющий, после чего вместе с иском передает все бумаги в суд;
  • принятие постановления по иску – все сведения рассматриваются и тщательно проверяются в ходе судебного разбирательства, после чего выносится решение о дальнейшем статусе сделки.
Предлагаем ознакомиться:  В какой период приставы обязаны вернуть деньги

Насколько эта процедура оправдана, свидетельствует юридическая практика. Данный механизм позволил пресечь попытки ухода от ответственности путем продажи имущества, недвижимости с целью уберечь их от конфискации и последующего выставления на торги – для покрытия задолженности.

Например, человек подарил родственнику участок земли за год до того, как объявил себя материально несостоятельным. Как мы выяснили в предыдущем разделе, договор дарения наверняка аннулируют. Даже, если этот процесс абсолютно прозрачен с юридической точки зрения, он неизбежно попадет под подозрение в ходе судебного разбирательства.

Еще до этого момента, когда статус банкрота будет закреплен за лицом законодательно, предпочтительно пересмотреть все правовые сделки за последние три года – есть возможность их законодательной защиты. Если доверить это профессионалам, ряд из них может даже принести пользу должнику и сыграть ему на руку. Конечно же, при условии, что все оформлено юридически грамотно.

Любая процедура банкротства начинается с подачи искового заявления. Этот документ имеет утвержденную нормативными актами, форму и требует грамотного заполнения.  В правильно составленном бланке должна быть следующая информация:

  • полное название судебного органа, куда оно подается;
  • персональные данные должника;
  • сумма обязательств;
  • информация о кредиторах;
  • бумаги, подтверждающие факт наличия долга;
  • список бумаг, к нему прилагаемых.

Какие сделки оспариваются

Есть ряд соглашений, которые не оспариваются в деле о банкротстве физического лица. Об этом говорит судебная практика. К таковым можно отнести:

  • Минимальные по значению, чья стоимости меньше одного процента от общего числа активов гражданина (то есть отмена не повлечет значительного изменения в деле о банкротстве);
  • Заключенные с целью выполнения принятых на себя обязательств;
  • Совершенные более чем за три года до принятия Арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом;
  • Совершенные до принятия на себя должником кредитных обязательств.

Оспаривание могут инициировать заимодатели, управляющий или должник. Заимодатели могут направить в суд заявление о начале процесса банкротства.

Управляющий, назначенный судьёй, уполномочен контролировать процесс банкротства до его окончания. Он собирает и обрабатывает данные об активах физлица, осуществляет продажу имущества должника, чтобы расплатиться его долгами. По возможности управляющий оспаривает совершённые ранее операции, которые могут способствовать закрытию долгов физлица.

Если управляющий назначается банком, который инициировал процесс банкротства, он будет тщательно проверять все сделки, совершённые банкротом. Но, когда управляющий получает вознаграждение от должника, он может не проявлять излишнего упорства в выявлении сделок, которые можно оспорить.

При банкротстве заинтересованные лица имею возможность оспорить не только дарственные и договора купли-продажи, они также могут инициировать аннулирование следующих операций:

  • все сделки с движимым и недвижимым имуществом за последние 3 года до введения процедуры банкротства;
  • брачный контракт, который содержит условия раздела совместного имущества;
  • выплата обязательных платежей;
  • выплаты другому кредитору средств, полученных от продажи активов физлица.

Если управляющий выявляет операции, которые проводились с целью сокрытия имущества, он инициирует их аннулирование, выносит информацию на обсуждение кредиторам и принимает заключительное решение.

Чаще всего под рассмотрение попадают следующие группы сделок:

  • Подозрительные операции с неравноценными суммами вознаграждений или с намеренным нанесением ущерба заимодателям.
  • Систематические операции. К данной группе сделок относятся соглашения заключённые с определённым контрагентом и приносящие ущерб интересам других заимодателей.

Подозрительные операции с недвижимостью могут быть оспорены судом. Часто под аннуляцию попадают дарственные и операции купли-продажи недвижимости.

Если у временного управляющего появляются подозрения относительно операции с недвижимостью, которая привела к уменьшению стоимости имущества должника, он должен обосновать свои предположения и изложить их в обращении к суду. Если аргументы управляющего будут довольно весомыми, судья приостановит это соглашение.

Из всех полученных данных о сделках с недвижимостью, совершённых банкротом за последние 3 года, управляющий акцентирует внимание на следующих договорённостях:

  • подписанных за 12 месяцев до банкротства;
  • заключенных с близкими родственниками банкрота.

В зависимости от типовой принадлежности той или иной сделки, действующим законодательством регламентированы специфика и порядок ее оспаривания. Рассмотрим основания, в рамках соответствия которым проводится та или иная процедура, исходя из ее классификации.

Определение и принадлежность к данному виду сделки дана статьей 61.2 Федерального Закона РФ. Подозрительность – пожалуй, самый распространенный признак, по которому можно опротестовать факт банкротства.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства{q}

Под понятием подозрительности подразумевают недействительное или неравноценное исполнение своих договорных обязательств одной из сторон, фигурирующей в данном случае, как должник.

Степень неравноценности определяется путем сравнения конкретной сделки с аналоговыми вариантами, заключенными при схожих условиях или обстоятельствах. К примеру, это может быть некорректно заявленная стоимость объекта недвижимости, не соответствующая ее действительной рыночной цене.

К данной категории относятся и мероприятия, характеризующиеся как «вредные». Их сопровождают следующие признаки:

  • итог несет вред имущественным свободам и правам того, кто выступает по ней как кредитор;
  • заемщик изначально преследовал цель причинить финансовый ущерб оппоненту;
  • «потерпевшая» сторона была в курсе конечной цели должника и не препятствовала ее достижению.

При отсутствии подтверждения иного, должник имеет целью причинение вреда, если нет обратных факторов, а сделка является:

  • безвозмездной;
  • совершенной в пользу заинтересованных в ней, лиц;
  • ее целевое предназначение – долевая выплата участнику пая, при условии его выхода;
  • предполагает, что полная цена обязательств достигала 20% от величины всех активов заемщика. Если речь идет о кредитных компаниях, этот показатель снижен до 10%;
  • по факту совершения сделки лицо сменило место проживания, не проинформировав о данном факте кредитора;
  • переданное в рамках совершенной процедуры, ценное имущество, по-прежнему находится в фактическом применении у должника.

Понимание ситуации, о каком конкретно типе сделки идет речь – вредной или неравноценной, определяет и возможности к ее обжалованию:

  • вредные – характеризуются более продолжительными временными рамками;
  • подозрительные – несут жесткую привязку ко времени – их можно опротестовать только в течение 12 месяцев до регистрации заявления о банкротстве, либо после него.

Вторая, не менее крупная категория – процедуры с предпочтением. Их отличительная особенность – возможность опротестования лишь при условии, что их заключили в срок не более 30 суток от даты регистрации заявления о банкротстве.

Сделку с предпочтением могут признать недействительной, в случаях:

  • мотивом для ее совершения стало обеспечение ранее имевшихся обязательств конкретного заемщика;
  • ее итогом стало изменение очереди в удовлетворении требований, имевших место до момента совершения сделки;
  • способна привести, либо уже привела к удовлетворению актуальных по сроку требований одних заемщиков при наличии иных, так же имеющих определенные претензии к должнику;
  • стала результатом того, что одному кредитору было отдано большее предпочтение, нежели остальным, если бы эта процедура осуществлялась с соблюдением очередности.
Предлагаем ознакомиться:  Компенсация за путевку в детский лагерь (возмещение) в 2020 году

В данном разделе идет речь о конкретных процедурах, подкрепленных договором, соглашением сторон или контрактом. Применяются основания их недействительности, используемые арбитражными судами, судами общей процессии, а так же делопроизводствами, не имеющими привязки к факту банкротства.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства{q}

Такими основаниями принято считать:

  • процедуры, которые носят незаконный характер и нарушают действующие нормативные акты;
  • идут в разрез с правилами правопорядка или являются безнравственными;
  • имеют мнимую или притворную окраску;
  • совершаются с недееспособными гражданами, либо лицами, имеющими ограниченную дееспособность, психические отклонения, несовершеннолетними детьми;
  • сделка противоречит целевому предназначению деятельности юрлица;
  • препятствует установленному согласовательному порядку;
  • процесс совершен под воздействием обмана, давления или угрозы – как морального, так и физического характера.

Существуют категории сделок, не подлежащие оспариванию. Их классифицируют по двум основным группам:

  • запрещенные либо ограниченные;
  • процедуры с истекшим сроком давности.

К первой группе относятся сделки:

  • оформленные на торгах с учетом присутствия заявок для неограниченного количества участвующих лиц;
  • стандартные для рода занятий должника, имеющие привязку к передаче имущественных ценностей. Второй вариант – взятые обязательства, финансовый эквивалент которых не выше 1% от общей стоимости ценных активов;
  • соблюдение обязательств, когда должник непосредственно после подписания договора получает равноценное исполнение от встречной стороны;
  • исполнение платежных или кредитных обязательств при отсутствии аналоговых обязанностей, а исполнение совпадает со сроками и величиной платежа тех, что регламентированы настоящим договором.

Что касается исковых сроков, то их определение зависит от конкретных обстоятельств. Во внимание принимают тот промежуток времени, когда гражданин, пытающийся опротестовать такую сделку, был проинформирован о наличии оснований для оспаривания, на которые он и ссылается в ходе своих действий.

А что с единственным жильём

Согласно статье 446 ГПК РФ  единственное жилье не подлежит взысканию. Даже если суд оспорит операцию, в которой предметом заключенного соглашения выступит единственное жильё должника, это имущество невозможно будет реализовать. Таким образом, оспаривание подобных сделок должника в процедурах банкротства никак не повлияет на возмещение задолженности.

Судебная практика

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства{q}

Принцип, на котором строится юридическая политика в данном вопросе, заключается в справедливом, пропорциональном распределении между всеми кредиторами в рамках величины претензий. Если это принцип не работает, или сознательно нарушен, делу дают судебный ход.

Как показывает практика, механизм работы арбитража и судебного органа сводится к определению информирования и заинтересованности контрагента в том, что права и интересы кредитора ущемлены.

К данной группе контрагентов относят:

  • филиалы, дочерние предприятия, организации-партнеры потенциального банкрота;
  • должники со статусом физического лица, являющиеся членами структурных подразделений – бухгалтера, управляющие менеджеры, члены совета директоров.

Не заинтересованной стороной они считаются только тогда, если утратили должность или данный статус более 12 месяцев назад от момента определения факта несостоятельности.

Кроме того, к заинтересованным лицам принадлежат:

  • супруги или родители банкрота;
  • его браться, сестры;
  • совершеннолетние дети;
  • племянники и кровные родственники супруга.

Как происходит процесс оспаривания сделок должника в процедуре банкротства{q}

К средствам информирования относят:

  • использование СМИ;
  • предоставление доступа к официальной документации;
  • прошение должника о кредиторской отсрочке;
  • бухгалтерскую отчетность.

Практическая деятельность показывает, что аннулирование операций с имуществом физлиц, оформленных накануне банкротства широко практикуется управляющими для выискивания средств на погашение кредиторских претензий.

Например, судебным решением сделка по продаже транспортного средства, оформленная между близкими родственниками, была признана недействительной. Причиной отмены действия договора стало наличие у одной из сторон участников просроченных задолженностей.

В другой ситуации, суд отменил действие договора дарения земельного участка в пользу сына заёмщика. Это соглашение было подписано за несколько дней до банкротства гражданского лица и могло нанести ущерб заимодателям.

А также существует практика отмены судом действия брачного контракта, заключенного накануне рассмотрения дела о несостоятельности одного из супругов. По условиям этого контракта при расторжении брака супруге переходило имущество должника. Супруги развелись и часть переданного имущества супруга отписала своему сыну. Суд решил, что договорённость между супругами препятствовала выполнению обязательств гражданского лица перед кредиторами.

Как показывает судебная практика при слушании дела о банкротстве оспаривание сделок должника в каждой ситуации требует индивидуального подхода, анализа и рассмотрения в суде.

Действительны ли сделки дарения или нет

https://www.youtube.com/watch{q}v=77nNdNEwCgA

Закон гласит, что если документ о дарственной был заключен после октября 2015 года, то его практически наверняка аннулируют. К более ранним бумагам у судей лояльное отношение, поскольку нормативными актами регламентировано только то, что вступило в силу после указанного срока. При этом есть случаи, когда временные рамки не могут влиять на судебное решение:

  • договор заключен между родственниками;
  • на дату совершения дарения должник уже испытывал финансовые затруднения, чему есть документальное подтверждение;
  • дарение крайне негативно сказалось на платежеспособности кредитора.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист онлайн
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector