Реестр кредиторов при банкротстве очередность

Понятие реестра требований кредиторов

Реестр требований кредиторов – это список сведений о кредиторах должника, содержащий их персональные данные, и о требованиях этих кредиторов, который ведется финансовым управляющим в виде документа по форме, установленной приказом Минэкономразвития РФ. На основании данного списка определяется очередность удовлетворения требований кредиторов за счет отнесения требований к первой, второй или третьей очереди погашения.

Сведения о кредиторе и о его требованиях включаются в реестр на основании определения арбитражного суда о признании требования подлежащим внесению в реестр. Это правило не относится к претензиям об оплате задолженности по заработной плате. Включением требований в реестр занимается назначаемый судом финансовый управляющий, в чьи профессиональные обязанности входит максимальное погашение по обязательствам банкрота.

https://www.youtube.com/watch{q}v=eoyfKEK2beI

Наличие сведений о кредиторе в реестре влияет не только на погашение его требований за счет имущества должника, но и на возможность кредитора оказывать влияние на сам ход банкротства лица. Так решения путем голосования на собрании кредиторов, например при одобрении плана реструктуризации долгов, принимают только те кредиторы, требования которых включены в реестр.

Что делать кредиторам, если в отношении организации-должника инициирована процедура банкротства{q} Для того, чтобы заявить свои права и  создан реестр требования кредиторов.

Реестр требования кредиторов – это некий вид документа, в котором указываются все требования кредиторов, такие как штраф, неустойка, пеня и также сведения о кредиторах, которые включены в данный  реестр.

Важные моменты

Согласно статье 189.87 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» данный документ является обязательным.

Кредитору, для того, чтобы попасть в реестр, необходимо предъявить все документы, которые подтверждают, что его требования к банкроту законны. Основой для занесения в реестр является судебное определение.

Реестр требований кредиторов ведутся арбитражными  управляющими  или реестродержателями.

Кредиторами принимается решение  о привлечение реестродержателя. Это происходит на собрании кредиторов. После принятия определенного решения,  арбитражный управляющий в течении 5 дней оформляет договор с реестродержателем. После этого в 5-тидневный срок подаются данные о нем в арбитраж. Законом Российской Федерации предусмотрена только письменная форма реестра. Все данные вносятся в таблицу, в которой отображаются суммы претензий и обязательно в рублях.

Согласно закону в реестре должны быть такие данные:

  • Информация о кредиторе.
  • Сумма претензии.
  • Основание для взимания денежных средств.
  • Подтверждение о том, что долг был погашен.
  • Причина исключения кредитора из списка и дата исключения.

Сроки подачи заявления о включении сведений в реестр

Основной смысл ведения реестра требований кредиторов – учет кредиторов и требований, а также определение очередности погашения требований за счет имущества гражданина. После реализации имущества банкрота средства от продажи имущества направляются на погашение претензий кредиторов, числящихся в реестре. При этом требования кредиторов ранжируются по трем очередям, от которых зависит порядок их удовлетворения.

Если записи о кредиторе нет в реестре требований, то он не имеет права повлияет на процедуру банкротства должника, поскольку не имеет права голоса на собрании кредиторов. Требования кредиторов, не вошедшие в реестр, удовлетворены не будут. Поэтому даже если ранее, до начала процедуры банкротства, судом принимались решения о взыскании с должника средств по задолженности, эту задолженность все равно нужно включить в реестр требований кредиторов.

Заявление о включении в реестр требований кредиторов нельзя подать в суд в абсолютно любой момент. Для того чтобы требования гарантированно попали в реестр, нужно соблюдать сроки подачи заявления. Важно не запутаться, потому что эти сроки зависят от того, какая процедура банкротства применяется к должнику в момент подачи кредитором заявления.

  • Банкротство в стадии реструктуризации долгов. При этой процедуре подать заявление о включении в реестр требований кредиторов можно в любое время в ходе процедуры. Но если кредитор хочет быть приглашенным на первое заседание собрания кредиторов должника, ему необходимо поторопиться. Поскольку в собрании кредиторов принимают участие только те кредиторы, которые входят в реестр требований. В этом случае стоит озаботиться подачей заявления в течение двух месяцев с момента появления публикации о начале процедуры реструктуризации долгов;
  • Банкротство в стадии реализации имущества гражданина. В этой процедуре также фигурирует срок в два месяца для подачи заявления о включении в реестр, но здесь этот срок является жестким. По истечении пары месяцев с момента публикации информационного оповещения о начале применения данной процедуры, заявление не будет принято судом, а реестр требований кредиторов будет закрыт.

После закрытия реестра новые требования в него внести нельзя. Кредитор при этом не теряет права отнести заявление в арбитраж о погашении задолженности. Но такая претензия, поданная после закрытия реестра, будет удовлетворяться строго после погашения требований, находящихся в реестре.

Поэтому для кредитора очень важно успеть внести свои требования в реестр. Следует внимательно следить за деятельностью своих должников, а именно за публикациями в едином федеральном реестре сведений о банкротстве, либо в издании «Коммерсант».

Единственной возможностью попасть в реестр для кредитора, упустившего время обращения в суд, является восстановление срока подачи заявления с претензией. В отличие от процедуры банкротства юридического лица при банкротстве гражданина сроки подачи заявлений о включении в реестр требований могут быть восстановлены судом, если будет доказано, что кредитор пропустил их по уважительной причине. Например, из-за длительного отсутствия в стране или болезни.

Порядок включения в реестр требований кредиторов

Человек или организация, объявляющие себя банкротом, должны сообщить обо всем имеющемся у него имуществе, за счет которого он может погасить накопленные задолженности или хотя бы их часть. Если о банкротстве заявляет кто-то из кредиторов любой очереди удовлетворения, то состав активов, подлежащих продаже, устанавливается по запросам управляющего или суда.

Предлагаем ознакомиться:  Вступление в дело о банкротстве в качестве кредитора

При этом может сложиться ситуация, когда на имя самого банкрота не зарегистрирован ни один объект, и значит погашать долги просто нечем. В этом случае придется поискать другие пути, к примеру:

  • привлечь к субсидиарной ответственности руководителя, главбуха и соучредителей юрлица, если есть основания считать, что до банкротства фирма доведена умышленно (при этом соответчики будут вынуждены погашать долги за счет собственных сбережений и имущества);
  • установить факты совместно нажитого имущества – так делают, когда точно знают, что активы, записанные на супруга должника, приобретены в браке, а значит, половина их стоимости может быть передана в пользу кредиторов;
  • проверить данные о потенциально возможных сделках или поступлениях (заключение контрактов, оплата по которым откладывается умышленно, или факт получения наследства, которое не оформляется должником до момента окончания дела о банкротстве).

Если суд определит, что банкротом человека объявлять рано, и стоит оформить реструктуризацию задолженности в расчете на будущие денежные поступления и доходы, то удерживать заработанное будут в течение последующих 3 лет и не долее.

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Существуют два условия для включения требования кредитора в реестр, которые зависят от времени возникновения обязательства банкрота перед кредитором и от формы, в которой выражено требование.

Включению в реестр требований кредиторов не подлежат требования по сделкам, заключенным с банкротящимся лицом после вступления в силу судебного акта о начале производства по заявлению о банкротстве физического лица. Такие требования называются текущими и удовлетворяются отдельно вне очереди относительно задолженностей, возникших до начала процедуры банкротства, в собственном порядке.

https://www.youtube.com/watch{q}v=p-NdF25E1Eo

Реестр требований кредиторов предусмотрен для учета реестровых требований. Это требования кредиторов по погашению обязательств по сделкам, которые были заключены до начала судопроизводства по делу о банкротстве гражданина, вне зависимости от того, возникла ли уже задолженность по сделке на момент начала банкротства.

Реестровые требования должны быть выражены только в денежной форме, то есть исчисляться в рублях или в валюте. Требования, которые касаются обязательств должника перед кредитором по передаче имущества, либо исполнения обязанностей (по оказания услуг, выполнению работ) не могут быть внесены в реестр.

Заявления о включении в реестр подается на протяжении 30 дней после того, как были опубликованные данные про должника. Дату опубликования можно узнать в картотеке арбитражного суда. Данное заявление со всеми необходимыми документами подается в арбитражный суд. После этого открывается дело о банкротстве. Если происходит конкурсное производство кредиторов, то есть возможность увеличить срок подачи документов до 2 месяцев.

Если кредитор не успевает подать документы до даты закрытия реестра, то он будет находиться за реестром. В таком случае его права ограничиваются, и заявление в арбитражный суд о погашении средств может быть отклонено.

Все претензии кредиторов можно  включить  в реестр требований кредиторов только на основании решения арбитражного суда, которое подтверждает правомочность указанных требований. А требования,  которые связанные  с оплатой труда или увольнения сотрудников компании  могут быть включены тем человеком, который оформляет требование, то есть арбитражный управляющий или реестродержатель.

Если должник против подачи заявления о включении в реестр, то на судебном заседании этот вопрос обсуждается. На нем все стороны рассказывают причины либо удовлетворения этого документа либо против его удовлетворения. После того, как суд взвесит все за и против, выносится решение о включении в реестр требований кредитора. Данное решение можно обжаловать в течении 10 дней со дня его принятия.

После того, как судом принято решение, кредитор и должник считаются участниками в деле о банкротстве. Кредитор может принимать участие в собрании, выдвигать свою точку зрения по данному делу, имеет право на получение денежных средств, которые могут быть приобретены в результате продажи имущества должника, чтобы погасить долг перед кредитором.

Ведя активные переговоры во время суда кредитор может увеличить сумму погашения долга, но в противном случае он может вообще ничего от должника не получить.

Немаловажную роль играет и сумма денег, которую должны кредитору. Чем меньше сумма, тем менее влиятельным будет участие кредитора в судебном процессе. А если она велика, то кредитор сможет увеличить окончательную сумму долга на несколько процентов.

Как кредитору попасть в реестр требований

Для того чтобы попасть в реестр требований кредиторов, заинтересованному лицу нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требования в реестр. Но одного заявления не достаточно – необходимо подтвердить наличие у банкрота обязательства перед кредитором. Подтверждающими документами для арбитража могут стать копии договоров займа или кредитных договоров, судебных решений о взыскании средств в счет погашения задолженности, исполнительных листов, расписок и иных подобных документов. Госпошлину при подаче заявления платить не надо.

Суду нужно показать, что самому банкроту и финансовому управляющему также направлялись экземпляры заявления о включении реестр требований кредиторов с прилагаемыми документами. Для этого к заявлению в адрес суда прилагаются почтовые квитанции, подтверждающие отправку данных экземпляров адресатам.

Итак, в арбитраж вместе с заявлением о включении в реестр требований направляются подтверждающие наличие задолженности документы и почтовые квитанции.

Реестр требований кредиторов начинает формироваться после того, как арбитражным судом уже принято к рассмотрению дело о банкротстве физического лица, поэтому все заявления о включении в реестр требований кредиторов рассматриваются в рамках ранее открытого дела о банкротстве.

Реестр кредиторов при банкротстве очередность

Важно подать заявление о включении в реестр в тот арбитражный суд, который рассматривает само банкротное дело, обозначив в заявлении номер конкретного дела. Номер дела указывается в любом судебном акте в рамках этого дела, а также в информационных уведомлениях о ходе банкротства.

Заявление о включении в реестр нужно подавать и по требованиям, в отношении которых суд выносил решения в пользу кредитора о погашении задолженности до того, как было объявлено о начале банкротства.

Предлагаем ознакомиться:  Приложение 10. Порядок заполнения реестра требований кредиторов

По итогам заседания, на котором рассматривается заявление о включении требований в реестр, арбитраж выносит соответствующее определение. На основании этого определения финансовый управляющий самостоятельно вносит сведения о кредиторе в реестр требований.

Существует только один случай, когда сведения о кредиторе вносятся в реестр по решению финансового управляющего без какого-либо судебного акта. Это происходит при наличии у банкрота (например, если он индивидуальный предприниматель) долгов перед работниками по выплате заработной платы, оплате отпускных пособий, по выплате выходных пособий и пособий, выплачиваемых при увольнении.

Для того чтобы финансовый управляющий внес требования по такого рода долгам в реестр, в его адрес надо написать письмо о наличии задолженности. Письмо о включении в реестр требований по выплате долгов по зарплате с приложением копий подтверждающих документов направляется финансовому управляющему в любой момент с начала процедуры банкротства.

Почему необходимо вовремя включать требования кредиторов в реестр

Причинами важности своевременного включения в реестр являются:

  • Те требования, которые включены в реестр, позволяют пользоваться в судебном процессе по делу о банкротстве следующими правами: право голосовать на собраниях кредиторов, быть в курсе о проведения дела о банкротстве, право обжалования решения арбитражного суда. Если все документы не были поданы в срок, то кредитор лишается возможности использовать данные права.
  • Только кредиторы, что включены реестр, имеют право на погашения долга. А те требования, которые не зарегистрированы, суд не удовлетворит.
  • Кредитору необходимо представить все требования в срок, иначе его не занесут в реестр.

Как формируется очерёдность погашения задолженностей{q}

Согласно закону, требование кредиторов удовлетворяются по некоторым правилам. Этим правилом является очередность внесения требований. Существует 4 очереди:

  1. Первая очередь — это люди, которым должник причинил самый существенный вред, а именно: ущерб их здоровью или жизни. Также к этой категории относятся люди, у которых есть требования по нанесению морального ущерба.
  2. Вторая категория включает в себя претензии об оплате труда сотрудникам предприятий, выплата вознаграждений за интеллектуальную деятельность.
  3. В третью очередь входят кредиторы, у которых есть претензии по обязанностям из договоров и платежам, которые связанны с работой фирмы (налоги, сборы). В эту очередь входят все требования кредитора. Если до признания  должника банкротом не были оплачены все платежи, то согласно решения арбитражного суда, все долги погашаются вне очереди. Все требования включаются  в отдельном реестре и они могут быть удовлетворены только в том случае, если погашена основная часть долга, включая проценты, которые начислены на эту сумму.
  4. К четвертой очереди относятся кредиторы с претензиями об удовлетворении оплаты пени, государственной пошлины и процентов.

Внутри реестра требования кредиторов разбиты на три группы, или, как их называют, очереди кредиторов. Принадлежность требования к той или иной группе влияет на очередность его погашения. Основной принцип – пока не будут удовлетворены все требования из первой очереди, ни одно требование из второй очереди погашено не будет. Соответственно, требования из третьей очереди гасятся строго после всех требований из второй очереди.

К требованиям первой очереди относятся требования граждан, перед которыми банкрот несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также требования о взыскании алиментов.

Во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или ранее работавших по трудовому договору.

Расчеты с остальными кредиторами производятся в последнюю, третью очередь.

В случае, если все имущество гражданина была продано, но вырученных средств не хватило для погашения всех требований кредиторов, оставшиеся требования будут считаться погашенными.

Внутри каждой очереди средства от продажи имущества банкрота распределяются между кредиторами пропорционально. То есть, если вырученной суммы не хватает для полного удовлетворения требований, средства делятся между кредиторами в зависимости от доли размера требования в общей сумме задолженностей всей очереди.

Фактически существует еще и четвертая, «зареестровая», очередь требований кредиторов – это те требования, которые были поданы в суд после закрытия реестра требований. Они удовлетворяются последними, и вероятность их погашения крайне мала, поскольку на практике имущества должника далеко не всегда хватает даже на удовлетворение реестровых требований.

Процедура банкротства может быть начата как в отношении юридических лиц, так и физических. Данному вопросу посвящен отдельный закон №127-ФЗ от 2002 года. Очередность удовлетворения претензий кредитора устанавливает ст. 134 закона №127-ФЗ. При этом обязательства подразделяются на три типа:

  • внеочередного погашения;
  • текущие;
  • возникшие до объявления о банкротстве (включенные в реестр, который утверждается судом).

Регулирование выплат очередности требований

Последняя категория долгов как раз и является причиной того, что лицо может быть признано банкротом (по собственному почину или по требованию кредиторов). Формирование реестра происходит следующим образом:

  1. После публикации объявления, в течение следующих 30 дней, заинтересованное лицо имеет право заявить об имеющихся претензиях к должнику. В данном случае его требование будет включено в реестр еще до первого собрания кредиторов. Направлять сообщение необходимо сразу в три инстанции: временному управляющему, в суд и самому задолжнику.
  2. Остальные займодатели могут сообщить о желании получить возмещение в течение 2 месяцев с момента опубликования сообщения.
удовлетворение требований кредиторов при банкротстве

Если юридическое или физическое лицо не может удовлетворить требования кредиторов, можно начинать процедуру банкротства

В процессе рассмотрения и анализа реального экономического положения должника управляющим оцениваются все активы и формируется конкурсная масса, подлежащая оценке и реализации. Из общего перечня ликвидного имущества исключают:

  • единственное жилье (если оно не приобреталось в ипотеку), личные вещи и предметы быта, права, связанные с личностью банкрота (лицензии, к примеру) и другие объекты, указанные в ст. 446 ГПК;
  • имущество юрлица, выведенное из оборота;
  • депонированные средства (при заключении договора экскроу) и деньги, заблокированные на спецсчетах (если они предназначены для перечисления другим контрагентам).

В перечень имущества включают объекты, обремененные залогом, но учитывать их следует отдельно.

По мере реализации предметов, составляющих конкурсную массу должника, финансовый управляющий должен погашать текущие обязательства и требования кредиторов в соответствии с очередью, сформированной при объявлении о банкротстве юридического или физического лица.

Предлагаем ознакомиться:  Конкурсный управляющий по делу о банкротстве

Отдельные требования к должнику не подлежат включению в очередь при объявлении о банкротстве. Закон №127-ФЗ определяет перечень обязательств, которые погашаются за счет реализации конкурсной массы, но вне всяких последовательностей (до удовлетворения всех остальных претензий).

Без соблюдения очередности требований кредиторов при банкротстве погашаются счета по оплате расходов на организацию мероприятий по предотвращению аварий, техногенных катастроф или гибели людей, ст. 134 закона №127-ФЗ.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Внеочередными признают также обязательные взносы и сборы, не исполненные или исполненные частично до момента открытия конкурсного производства по делу о банкротстве.

Первая очередь

Для требований, зафиксированных в реестре кредиторов, составленном после объявления о банкротстве должника, установлена своя очередность. Первыми свои выплаты получат те, кто пострадал из-за действия или бездействия банкрота (когда он обязан компенсировать вред, причиненный жизни или здоровью).

При этом речь идет не только о разовом перечислении пособия или содержания. Если судом установлено, что выплаты должны быть периодическими (в течение нескольких месяцев или лет), то их необходимо капитализировать и отдать потерпевшему всю сумму сразу. Способ расчета выбирает суд, опираясь на ному ст. 135 закона №127-ФЗ:

  • если в исполнительном листе указана дата окончания выплат, то должник обязан просуммировать все платежи и отдать их единовременно;
  • если определить такую дату невозможно (пожизненное возмещение), то суд подсчитает все выплаты до достижения потерпевшим 70 лет, но не менее чем за 10 лет, даже если получатель старше 70 лет.

Если денег у банкрота недостаточно, то требования подобных кредиторов может быть перенаправлено в адрес государства, оно и будет выплачивать пособия, в установленном судом размере.

Первая очередь кредиторов

В первую очередь возмещается компенсация вреда, причиненного здоровью или жизни

Вторая очередь

Многие ошибочно полагают, что заработная плата выдается работникам банкрота в приоритетном порядке. Однако, в очередности погашения обязательств при банкротстве, вознаграждение по трудовым соглашениям с персоналом юрлица и договорам с авторами занимает только вторую позицию. Эта норма относится к зарплате и выходным пособиям, которые были начислены до даты объявления о финансовой несостоятельности.

Для того чтобы никто из работавших на финансово несостоятельного нанимателя не остался без заработанных денег и материальной поддержки после вынужденного увольнения, ст. 136 закона №127-ФЗ установлена внутренний внутриочередной порядок распределения:

  • конкурсный управляющий вправе уменьшить сумму выплат тем сотрудникам, оклад которых был значительно повышен в последние полгода перед началом процедуры;
  • первоначальные выплаты должны составить не более 35 тыс.руб на каждого человека (одновременно с ними выплачиваются соцвзносы и НДФЛ);
  • если после распределения первых сумм остались средства, то начинают погашать задолженность по зарплате свыше 35 тыс.руб, но не более того, что установлено в ст. 178 ТК;
  • после полного расчета с трудовым коллективом, свои деньги могут получить авторы (за результаты их интеллектуальной деятельности).
Вторая очередь кредиторов

Задолженность по зарплате погашается поэтапно, в порядке внутренней очередности

Третья очередь

Как показывает практика, до кредиторов третьей очереди дело, обычно, не доходит. У должника попросту нет достаточного имущества, которое можно выгодно продать и расплатиться с долгами.

К данной категории займодателей относят всех тех, кто не вошел в первые две. Это могут быть контрагенты (поставщики или деловые партнеры), кредитные организации, частные лица, не связанные с банкротом трудовыми отношениями.

Стоит заметить, что сумма погашения и очередность получения денег по заявленным кредиторами требованиям зависят от нескольких факторов:

  • если займодателей несколько, то первыми увидят перечисления те, о долге перед которыми заявлено раньше (по календарному принципу);
  • соблюдая календарную очередность, перед кредиторами сначала будет погашено «тело» займа (проценты выплатят, только если на это останутся средства).

В список займодателей из третьей группы могут попасть даже те, кто, казалось, застраховал себя от финансовых рисков, оформив залог на какой-либо актив банкрота. Так происходит, если после реализации имущества денег на покрытие долга и процентов по нему попросту не хватило.

Кредиторы третьей очереди

Кредиторы третьей очереди, как правило, остаются ни с чем

В деле о банкротстве юридического лица могут быть и такие кредиторы, которым с очередностью повезло еще меньше, чем третьей группе. Законодательство не выделяет их в отдельную группу, но оговаривает, что после всех выплат по реестру, должны быть, в частности, погашены долги:

  • по выходным пособиям высшему руководству в части, которая превышает минимальные 2 оклада (так называемые «золотые парашюты»);
  • по погашению разницы между необоснованно повышенными окладами и размером зарплаты, установленным арбитражным судом по заявлению конкурсного управляющего;
  • упущенная выгода, неустойка и проценты по договорам с кредиторами третьей очереди;
  • по возмещению затрат по сделкам, признанным недействительными (когда стороны должны вернуть обратно все, что получили по соглашению).

Публикация реестра требований кредиторов

Согласно законодательству любую информацию, которая связана с делами о банкротстве, публикуют в газете «Коммерсантъ». Также все сведения заносятся в Единый федеральный реестр сведений. Там информация открыта для всех и обновляется регулярно.

Согласно ст.16 закона о банкротстве, получить необходимую ему информацию о реестре требований кредиторов может только сам участник этого реестра. Для этого необходимо обратится к арбитражному управляющему с данной просьбой. Не позже 5 дней будет предоставлена вся нужная информация о кредиторе.

Что произойдет, если никто не заявил свои требования

Может возникнуть ситуация, когда дело о банкротстве было принято к рассмотрению судом, но после уведомления кредиторов и публикации сообщений в средствах массовой информации никто из кредиторов так и не направил свои требования о включении в реестр. В практике работы арбитражных судов уже существуют такие прецеденты.

Процедура банкротства в этом случае все равно будет проведена, но, поскольку кредиторы отсутствуют, собрания кредиторов проводиться не будут. Арбитражный суд признает гражданина банкротом, но в ходе применения к нему процедуры реализации имущества для целей удовлетворения требований кредиторов имущество продаваться не будет, поскольку такие требования отсутствуют.

https://www.youtube.com/watch{q}v=dExZza5aN8g

В итоге имущество, на которое не претендуют кредиторы, подлежит возвращению гражданину, и одновременно к физическому лицу будут применены все последствия признания банкротом, а его задолженность обнулится.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист онлайн
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector